Лизинг грузовых автомобилей для ип

Лизинг грузовых автомобилей для ИП

Лизинговые компании предоставляют грузовые автомобили иностранных и российских производителей. В каждой фирме существуют свои программы, соответствующие запросам лизинга грузовых авто для ИП.

Список документов минимален, а процедура оформления занимает несколько часов. Фирма быстро проверит финансовое состояние и передаст ключи на машины лизингополучателю.

Условия отличаются в разных компаниях, но существует 3 критерия, которым следуют все фирмы:

Обязательным условием лизинга является страхование гражданской ответственности. В большинстве компаний обязательным считается оформление КАСКО, который распространяется на весь срок лизинга.

Максимальный размер страховки должен покрывать стоимость машины. Лизингополучатель оплачивает страховку сам у одного из фирм-партнеров лизингополучателя.

Где можно взять

На российском рынке работают 3 крупнейшие компании, которые предлагают практически все модели грузового транспорта. Одним из них является ВТБ Лизинг:

Сбербанк является крупнейшим финансовым учреждением страны, который также занимается лизингом грузовых автомобилей:

Последней крупной фирмой является Carcade Лизинг, которая предлагает:

Порядок оформления

Независимо от выбранной фирмы, сделка будет состоять из следующих этапов:

1. Оформление заявления на сайте или лично в офисе. Сотрудники получат анкету и начнут искать возможности лизинга.
2. Специалист проверит финансовое положение лизингополучателя. Если оно стабильное, компания примет положительное решение и начнет согласовывать детальные условия сделки.
3. Стороны дают согласие на подписание договора. Обговариваются период действия документа, технические характеристики машины, наличие дополнительных услуг, сумма первоначального взноса, график платежей, процент удорожания.
4. Подтверждение со стороны банка. Компания отправляет документы в финансовую организацию, которая открывает кредитную линию на сумму лизинга, давая разрешение на сделку.
5. Подписание договора. Все участники сделки заверяют документ.
6. Оформление договора поставки, если машины нет в салоне. Заполняется с дилером, согласовывается с клиентом. Иногда стороны подписывают новое соглашение.
7. Клиент совершает авансовый платеж в соответствии с условиями договора.
8. Транспорт прибывает в салон, затем передается лизингополучателю.
9. Клиент страхует машину у компании-партнера, оплачивает страховку из своих средств.
10. Лизингополучатель совершает платежи по графику, в случае задержек выплачивает штрафы.
11. Когда договор походит к концу, имущество можно выкупить или отправить обратно лизингодателю.

Необходимые документы

Индивидуальным предпринимателям требуется стандартный пакет документов:

• устав фирмы и копия;
• если есть, то копия лицензии на осуществление деятельности;
• свидетельство о регистрации предприятия;
• бухгалтерская отчетность за 12 месяцев;
• налоговая отчетность;
• справка о способа налогообложения;
• паспорт руководителя и копию, если документы подает другой человек.

Особенности без первоначального взноса

Авансовый платеж является гарантией стабильной сделки для лизингодателя, но многие лизингополучатели заинтересованы в договоре без первоначального взноса.

Если у ИП нет средств для большого аванса, то договор оформляется на более долгий срок, а размер ежемесячных платежей увеличивается. Соответственно, повышаются переплаты по процентам, итоговая стоимость лизинга будет выше.

Чтобы оформить грузовой автомобиль без первоначального платежа, требуется иметь идеальную кредитную историю и представить дополнительные доказательства финансового благополучия. Многие фирмы работают с поручителями и принимают имущество в залог.

Преимущества и недостатки

Как и другие финансовые сделки, у лизинга есть достоинства и недостатки. К преимуществам можно отнести:

• возможность постепенно возвращать долг, небольшое ИП может купить дорогостоящий грузовой автомобиль;
• договор подстраивается под индивидуальные особенности предпринимателя;
• лизингополучатель выплачивает ежемесячные платежи, остальные средства идут на развитие бизнеса;
• с помощью лизинга одновременно решаются проблемы получения и финансирования машин;
• лизингополучатель использует ТС, пока действует договор, а затем может выкупить его за небольшую стоимость;
• в России действуют разнообразные программы лизинга, каждый сможет выбрать подходящую;
• у арендатора остается больше производственных мощностей, чем при оформлении договора купли-продажи;
• лизинг поддерживается государством, так как позволяет реализовать продукцию российского и иностранного производства;
• лизинг дает возможность избежать имущественного налога и снизить другую налоговую нагрузку;
• по договору лизинга можно запустить крупный проект, который по-другому оплатить не получилось бы.

Хотя лизинг выглядит очень привлекательным, у него есть определенные минусы:

• индивидуальные предприниматели, которые только начинают работу, не смогут получить низкие процентные ставки;
• новым клиентам приходится платить высокий авансовый платеж;
• большинство договоров действует до 5 лет, поэтому ежемесячные платежи довольно высокие;
• собственником остается лизингодатель, клиент не может полностью распоряжаться машиной, пересекать границу России, а иногда выезжать за пределы обговоренного региона.

Лизинг грузовых машин доступен в крупных лизинговых компаниях, которые предлагают уникальные льготы постоянным клиентам. Сотрудники анализируют финансовое положение человека и рассчитывают будущие платежи.

Ваши отзывы

Внимание!

• В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
• Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Лизинг грузовых автомобилей в 2020 году — без первоначального взноса, для физических лиц, для ип — АВТОПРАВО

Успех индивидуального предпринимателя определяется его профессионализмом и используемым оборудованием. Чем оно качественнее, тем выше вероятность получения стабильной прибыли. Однако не у каждого предпринимателя (в особенности начинающего!) имеются необходимые средства для покупки оборудования, транспорта и др. Легкое и удобное решение в этой ситуации – лизинг для ИП.

Что это?

Лизинг для индивидуального предпринимателя – это форма кредитования, предоставляющая возможность приобретения дорогостоящей техники, специального оборудования и транспортных средств. Фактически она представляет собой нечто среднее между стандартным кредитом и арендой.

Если объяснять схему простыми словами, то бизнесмен заключает соглашение с лизингодателем о приобретении конкретного имущества и использует его в собственных целях для получения прибыли. Одновременно с этим он выплачивает стоимость объекта договора.

Особенностью лизинга является «постепенность» – платежи вносятся систематически в продолжение некоторого периода времени. В собственность имущество переходит только после выплаты его окончательной стоимости.

Разновидности лизинга

Выделяют несколько форм лизинга, выгодных и доступных для использования индивидуальными предпринимателями:

• экспресс,
• без оценки по финансовому состоянию,
• специализированный.

Каждая из приведенных форм имеет специфические особенности, информация о которых позволит бизнесмену принять верное решение и выгодно купить имущество.

№1 Экспресс-лизинг

Широко распространен среди индивидуальных предпринимателей, поскольку его условия максимально отвечают интересам малого бизнеса. Потенциальный лизингополучатель направляет заявку лизингодателю, рассматриваемую в ускоренном порядке – на принятие решение отводится от 1 до 24-х часов.

Если принимается положительное решение, бизнесмен собирает и предоставляет к рассмотрению немногочисленный комплект документов. Все условия быстро согласуются, после чего сторонами подписывается договор.

№2 Лизинг без оценки по финансовому состоянию

Лизинговая компания не оценивает успешность коммерческой деятельности бизнесмена и уровень его прибыли либо оценивает, НО в минимальных объемах. Лизингодатель при этом существенно рискует, но в качестве компенсации он повышает первоначальный взнос до 45-49% от стоимости имущества и устанавливает завышенную процентную ставку.

№3 Специализированный лизинг

Его особенности определяются специальным режимом налогообложения. Бизнесмены, работающие по ЕНВД и УСН, обязаны вести по ним раздельный учет, поэтому лизинговые платежи будут распределяться равномерно (с учетом вида коммерческой деятельности).

Чтобы при двух режимах налогообложения не возникали трудности с выплатами, бизнесмену рекомендуется открыть специальные субсчета. На них будут вноситься сведения, касающиеся тех или иных форм деятельности.

Какие требования?

Каждый лизингодатель определяет собственные условия, на которых будет предоставляться лизинг. Среди основных требований к индивидуальному предпринимателю:

• «Чистая» КИ. Кредитные истории проверяются через Бюро КИ, поэтому у ИП не должно быть просрочек или долгов по кредитам в банках и МФО;
• Возраст. Минимальный – 21-23 года, максимальный ценз не устанавливается (лишь в некоторых организациях он составляет 65 лет);
• Отсутствие убытков. Успех и прибыльность предпринимательской деятельности подлежат обязательной проверке;
• Опыт работы. С момента выхода на рынок в определенную нишу до оформления лизинга должно пройти не менее 6 месяцев, поэтому взять имущество с нуля не удастся.

Внимание! Ряд организаций вводят дополнительные ограничения по видам деятельности (например, отказываются от сотрудничества с предпринимателями в сфере оказания клининговых услуг).

Как оформить лизинг?

Как оформить лизинг на транспортное средство, специализированное оборудование или технику? Четко следуйте пошаговой инструкции:

1. Выбор транспорта. Обычно ИП выбирают грузовики, фургоны, тракторы, комбайны и другие модели, приобретение которых в рассрочку затруднительно.
2. Сбор документов. Поданные бумаги проверяются, после чего подготавливается и подписывается арендный договор.
3. Внесение первоначального взноса. Определение порядка страхования имущества (большинство лизингодателей требует оформления КАСКО).
4. Регулярные выплаты. Ответственность за неполную или несвоевременную уплату определяется договором.
5. Оформление права собственности на ИП. Происходит после внесения последнего платежа по соглашению.

Тщательно обдумайте решение о заключении договора лизинга и взвесьте все «за» и «против». Помните, что только выгодный лизинг поможет вашей деятельности успешно развиваться и приносить стабильную прибыль.

Если ИП на УСН?

Более 65% российских предпринимателей работают на специальном режиме налогообложения – УСН (упрощенная система налогообложения). Оформление лизинга на УСН происходит в общем порядке на стандартных основаниях.

Единственное отличие – перечень документов. «Упрощенцы» не ведут бухгалтерский учет, поэтому подтверждение успешности и прибыльности деятельности для них затруднительно. В качестве документов, подтверждающих получение стабильной прибыли, могут использоваться:

• чеки и платежные квитанции,
• выписки с расчетных счетов,
• баланс лицевых счетов,
• расчетная документация и др.

Не все лизингодатели соглашаются принимать перечисленные документы, а потому для сведения рисков к минимуму повышают процентную ставку либо требуют внесения крупного первоначального взноса по программе.

Возврат НДС

Приобретение транспортного средства в лизинг – программа, пользующаяся популярностью среди индивидуальных предпринимателей на общей системе налогообложения. Одна из причин заключается в НДС, который включен в лизинговые платежи, и доступен к вычету. Подобная схема с экономической позиции выгодна для предпринимателя.

Внимание! Возвращение налога из бюджета допускается при условии, что совокупный входящий НДС превысит исходящий НДС в составе счетов, выставленных клиентами ИП.

Важно, что вернуть уплаченный налог на добавленную стоимость – НЕВОЗМОЖНО, если коммерческая деятельность ведется на упрощенной системе налогообложения или других специальных режимах, предусмотренных Налоговым Кодексом РФ.

Проведение выплат

Порядок и условия внесения выплат по договору лизинга содержится в договоре между сторонами. В 9 из 10 случаев плата за транспортное средство, специальную технику или оборудование распределяется на две части:

1. Авансовый платеж.
2. Регулярные платежи (раз в месяц или квартал).

Интересно, что регулярно вносимые платежи включают компенсацию расходов лизинговой компании на приобретение транспортного средства, дополнительные затраты (оформление страхового полиса, регистрацию на учете и др.) и определенную выплату за передачу имущества в аренду.

Выбор схемы внесения платежей остается за сторонами (но в большинстве случаев определяется лизингодателем!) и указывается в договоре. Возможные варианты – дифференцированная, аннуитетная и убывающая схема погашения.

Без внесения первоначального платежа

Аванс – это гарантия лизинговой компании, «охраняющая» её от недобросовестных лизингополучателей. Фактически он является подтверждением финансовой состоятельности и успешности индивидуального предпринимателя.

Лизинг без первоначального взноса – выгодное, но крайне редкое предложение. Сложная экономическая ситуация в России, рост цен на транспортные средства и оборудование, а также сомнения лизингодателей в ИП приводят к тому, что с каждым годом вариантов получить лизинг без аванса становится все меньше.

Практика показывает, что компании одобряют сделку без внесения первоначального платежа при условии высокой ликвидности предмета соглашения. Дополнительно может потребоваться обеспечение в форме поручительства.

Тонкости договора лизинга

Оформляя автомобиль в лизинг для ИП, важно изучить не только порядок использования программы, но и её нюансы:

• Предприниматель вправе пользоваться транспортным средством весь период действия договора, но возможность распоряжения имуществом – отсутствует;
• Бизнесмен не вправе вносить изменения в автомобили или технику по собственному усмотрению (например, тюнинговать);
• Вопросы, связанные с оформлением страхования, ремонта и технического осмотра разрешаются лизинговой компанией;
• Имущество не станет собственностью частного предпринимателя до того, как им не будет внесен последний платеж, предусмотренный соглашением;
• Автомобиль принадлежит на праве собственности лизингодателю, поэтому он вправе вводить ограничения (например, определять максимальный пробег авто за год).

Что влияет на удорожание программы?

Как и с банковскими кредитами, бизнесмен в результате переплачивает на автомобиль, технику или оборудование. Сумма переплаты определяется установленным удорожанием объекта лизинга, зависящим от следующих факторов:

• выбранного лизингодателя,
• суммы первоначального платежа,
• схемы выплат (рекомендуемый вариант – аннуитетная схема).

Некоторые российские компании предлагают оформить транспортное средство в лизинг без удорожания. Обычно такие лизингодатели тесно сотрудничают с автопроизводителями либо официальными дилерами и получают от них скидку.

О востребованности лизинга

К сожалению, крупные и малые российские предприниматели не спешат оформлять лизинг, несмотря на его преимущества перед кредитными программами.

В чем причины?

• Отсутствие информации у бизнесменов о возможности получить имущество, необходимое для работы, в лизинг;
• «Агрессивная» маркетинговая политика кредитных организаций в сочетании с минимумом рекламы в СМИ от лизинговой компании;
• Относительно небольшое количество выгодных программ для ИП в России (по сравнению с зарубежным опытом).

Суммы договоров ниже рыночных – это выгодно для лизингополучателей, НО не для лизингодателей. Кроме того, они сильно рискуют, поскольку бизнесмены редко отражают свое реальное финансовое состояние в отчетной документации.

Выгодные предложения для индивидуальных предпринимателей

По состоянию на 2018 год на рынке задействовано более 100 крупных и надежных компаний, в числе которых «НОМОС», «Авангард» и др. Внимательно изучите условия сотрудничества и выберите наиболее выгодный вариант для заключения договора.

инструкция по лизингу для ИП:

Источник:

Лизинг грузовых автомобилей — для физических и юридических лиц

Лизинг представляет собой один из видов кредитования, когда все имущественные права на объект договора остаются у лизингодателя.

При этом объект соглашения остается у получателя на довольно длительное время с правом выкупа.

Данный способ приобретения весьма выгоден для обеих сторон в связи с тем, что имеет ряд неоспоримых преимуществ, в том числе и тех, которые касаются налогообложения.

В данной статье мы подробно остановимся на всех вопросах, которые связаны с лизингом грузовых автомобилей.

Финансовые преимущества грузового лизинга

На данный момент лизинг грузовиков представляет собой весьма востребованную услугу на рынке кредитования транспорта.

Возникает вопрос, по какой причине это происходит? Во-первых, данная услуга подразумевает небольшой первый взнос, во-вторых, к лицу, которое прибегает к ней, предъявляются относительно простые требования.

Если сравнивать лизинг и стандартный заем, взятие грузового транспорта в лизинг обладает рядом преимуществ:

• у лица есть возможность выбрать транспортное средство в неисправном состоянии или уже с определенным пробегом и в дальнейшем сделать соответствующий ремонт;
• требования, которые предъявляются к получателю, значительно снижены, чем, если бы имел место заем;
• время выплаты гораздо длительней и в случае, если лицо захочет выкупить транспортное средство раньше времени, к нему не будут предъявляться никакие штрафные санкции.

Особенности грузового лизинга

Если говорить о лизинге в России, лизинг, как услуга, начал развиваться примерно 25 лет назад и сейчас уже приобрел большое распространение. К слову, по договору лизинга каждый желающий может прибрести как грузовой транспорт, так и, например, прицеп. При этом транспортное средство может быть как с пробегом, так и абсолютно новым.

Грузовые автомобили в лизинг

Отправить заявку на лизинг

Лизинг автотранспорта, спецтехники и оборудования

Оптимальные условия по сроку лизинга, размеру аванса и структуре графика платежей

Выгодные лизинговые программы: лизинг без НДС, для новых клиентов и спецпредложения для текущих

После окончания срока договора лизинга, техника переходит в Вашу собственность

Быстрое принятие решения в течении 24 часов

BMW X6 M

Год выпуска:2010

Пробег:80 000 км

Lexus GX

Год выпуска:2014

Пробег:105 000 км

Nissan Teana

Год выпуска:2012

Пробег:69 000 км

Renault Sandero

Год выпуска:2018

Пробег:15 000 км

*Все поля обязательны для заполнения.

Мы оперативно подготовим Вам предложение и подберем оптимальные условия.

Проверить авто на штрафы

Лизинг грузовиков — это аренда с правом последующего выкупа. То есть сумма лизинговых платежей может быть рассчитана с таким учётом, чтобы по истечении срока выплаты (или даже до этого момента) автомобиль полностью перешёл в вашу собственность.

Грузоперевозки — важная часть практически любого бизнеса, особенно когда речь идёт о производстве или торговле. Впрочем, в сфере услуг тоже не всегда можно обойтись без грузового автотранспорта. Однако цены на него очень «кусаются». Даже обычная грузовая газель (не б/у) стоит в среднем 800 тысяч рублей.

Понятно, что далеко не каждая компания может позволить себе за один раз выложить такую сумму. Можно взять грузовик в кредит, но банки сегодня с большой осторожностью кредитуют малый и средний бизнес. Поэтому наша компания предлагает наиболее удобный вариант — лизинг грузовых автомобилей.

Что такое лизинг грузовиков, и в чём его преимущества?

Схема лизинга во всех случаях примерно одинакова. Вы говорите нам, какой грузовик вам нужен, и где именно его нужно купить, мы покупаем и передаём его вам в соответствии с лизинговым договором. Вы используете грузовой автомобиль, делая ежемесячные платежи (как если бы вы взяли его в аренду).

Сегодня многие компании предпочитают купить грузовик в лизинг, нежели взять его в кредит, потому что это действительно более удобно и экономически целесообразно. Вот лишь некоторые преимущества лизинга грузовиков:

• Налог на прибыль ниже. Потому что лизинговые платежи налоговый кодекс РФ относит на расходы.
• Стоимость выплачивается постепенно. Соответственно, средства не изымаются из оборота и продолжают работать на вас.
• Амортизацию можно не начислять. Это в том случае, если мы являемся балансодержателем в течение всего срока действия договора. Необходимость начисления амортизации возникнет у вас с переходом права собственности.

Почему ЛК «Пруссия»?

• Более 20 лизинговых программ. Среди них можно выбрать ту, что будет отвечать потребностям вашего бизнеса и устроит вас во всех отношениях.
• Возможность приобрести как новый грузовик, так и б/у. Правда, если речь идёт о подержанном грузовом автомобиле, то на момент заключения договора лизинга ему должно быть не более 12 лет.
• Продавцом может выступать россиянин или иностранец, частное лицо или компания. Если автомобиль приобретается за рубежом, то лизинговые платежи будут включать себя стоимость таможенного оформления и доставки.
• График платежей может быть составлен с учётом сезонности деятельности клиента. Это возможно в рамках программы «Сезонный лизинг». В периоды, когда активность компании снижается, платежи по лизингу будут меньше.
• Срок принятия решения — максимум 48 часов. За двое суток мы рассмотрим предоставленные вами документы и примем решение о возможности сотрудничества.

Лизинг грузовых автомобилей б/у, в том числе с приобретением их у официальных дилеров — отличная возможность сэкономить сейчас, совершить крупную покупку, не извлекая из оборота большого объёма средств.

Если вам интересны услуги лизинга, оставьте заявку на сайте. Мы перезвоним вам в кратчайшие сроки и дадим полный объём информации по интересующим вас вопросам.

Не платите за грузоперевозки, платите за автомобиль, который прослужит вам долгие годы и «привезёт» не одну тонну прибыли!

Лизинговая компания «Пруссия» совместно с ведущими поставщиками грузовиков — «РСА», предлагает Вам воспользоваться специальным предложением на лизинг грузовой техники.

01

Отправьте заявку на сайте онлайн или по телефону

02

Специалист свяжется с Вами, чтобы уточнить условия и подтвердить заявку

03

Подпишите лизинговый договор и внесите аванс

04

Получите технику в собственность — на себя или третье лицо

• Индивидуальные предприниматели
• Юридические лица
• Медицинские организации
• Строительные организации

• Сельскохозяйственные предприятия
• Транспортные компании
• Промышленные предприятия
• Энергетические компании

Лизинг грузовых автомобилей для юридических и физических лиц (ИП)

В статье мы рассмотрим, как приобрести грузовик в лизинг. Узнаем, можно ли оформить авто без первоначального взноса, и разберемся, как рассчитать платежи по лизингу на калькуляторе. Мы подготовили для вас порядок подачи заявки на лизинг и собрали отзывы клиентов лизинговых компаний.

ТОП-10 компаний, в которых можно купить грузовик в лизинг

ЕвропланСамое выгодное предложение.

От 0%аванс

Перейти

Сбербанк ЛизингСбербанк Лизинг

от 10%аванс

РЕССО ЛизингРЕССО Лизинг

от 10%аванс

Балтийский лизингБалтийский лизинг

от 0%аванс

Каркаде ЛизингКаркаде Лизинг

от 0%аванс

Юникредит Лизинг

от 10%аванс

Условия лизинга грузового автомобиля

Рассмотрим основные условия приобретения грузовых машин в лизинг, характерные для большинства лизинговых компаний:

• Первоначальный взнос в 10 — 50%. Иногда можно найти программы и без авансирования за счет собственных средств, но часто переплата в этом случае будет велика.
• Сроки лизинга — от 1 до 5 лет. С каждым клиентом оговаривается удобный срок погашения, и обычно он составляет около 3 лет. Нужно учитывать, что досрочно выкупить имущество может быть проблемно.
• Удорожание на 5 — 7% в год. Ставки определяются в зависимости от финансового положения лизингополучателя, наличия ранее проведенных сделок с лизингодателем и многих других факторов.
• Возможность участия в программах господдержки. За счет различных субсидий можно получить скидку на первоначальный взнос или компенсировать часть процентов.
• Отсутствие ограничений по максимальной сумме лизинга. Лимит для каждого клиента будет устанавливаться индивидуально в зависимости от финансового состояния лизингополучателя.
• Возможность обойтись без дополнительного обеспечения. Лизинговое имущество до окончания договора является собственностью лизингодателя, и дополнительных залогов для заключения сделки обычно не требуется. В некоторых случаях лизинговые компании просят предоставить поручительство собственников бизнеса.

Также прочитайте: Мототехника в лизинг: условия, требования, договор и отзывы клиентов

Как купить грузовик в лизинг

Перед тем как взять грузовик в лизинг, нужно выбрать лизинговую компанию, определиться с необходимым имуществом и его поставщиком. Изучите хотя бы несколько предложений на рынке и подберите оптимальный вариант. Менеджеры большинства лизинговых компаний помогают с выбором дилеров для приобретения имущества и часто могут предложить определенные скидки.

Когда вы определились с лизинговой компанией, можно подавать заявку на лизинг. Проще всего для этого воспользоваться специальной формой на официальном сайте лизингодателя.

После получения заявки менеджеры лизинговой компании свяжутся с вами для уточнения условий сделки и дополнительной информации. Они же представят предварительный расчет, график выплат и список необходимых документов для одобрения договора. Вам необходимо ознакомиться с предложением и подготовить полный пакет документов.

Далее лизинговая компания проведет анализ потенциального лизингополучателя и примет решение о возможности заключения сделки.

После подписания договора вам остается оплатить предусмотренный соглашением аванс. Лишь после получения первого взноса компания оплачивает счет поставщика имущества. А далее вы получаете грузовик и можете распоряжаться им в рамках договора.

Требования к грузовику

Вы можете приобрести практически любой грузовой транспорт в лизинг. Это может быть тягач с различными видами полуприцепов, самосвал, бензовоз и т. д.

Допускается покупать машины как российских, так и иностранных автопроизводителей. Вы также можете сразу заказать и различное дополнительное оборудование.

Большинство лизинговых компаний специализируется на финансовой аренде лишь нового грузового транспорта. Клиенты, наоборот, часто экономят и покупают б/у фуру или грузовик. В некоторых компаниях все же существуют программы по лизингу автомобилей с пробегом, но транспорт должен также приобретаться через официальные автосалоны.

Список документов для подачи заявки

Перед каждым клиентом неминуемо встает вопрос о том, что нужно для оформления лизинга грузового автомобиля, а конкретно, какие документы надо представить в лизинговую компанию. Здесь многое будет зависеть от того, выступает клиент как физическое лицо или как организация.

Физ. лицам потребуется представить паспорт и документы о доходах. Если потенциальный лизингополучатель является ИП, то он готовит для подтверждения доходов свидетельства ОГРНИП и ИНН, а также налоговые декларации.

Юридические лица должны представить следующие документы:

• учредительные документы (свидетельства ОГРН, ИНН, Устав и т. д.);
• документы, подтверждающие полномочия заявителя (решение учредителя или протокол общего собрания);
• бухгалтерский баланс.

Дополнительно лизинговой компанией могут быть запрошены и другие документы, если они требуются для принятия решения о возможности заключения сделки.

В некоторых фирмах существуют также программы экспресс-лизинга, по которым не требуется предоставлять документы о финансовом состоянии лизингополучателя. Но согласно таким предложениям, вам придется внести первоначальный взнос в размере 40 — 50% от суммы имущества.

Как рассчитать платежи по лизингу

Лизинговые компании размещают на официальных сайтах лизинговые калькуляторы, с помощью которых вы можете самостоятельно рассчитать ежемесячные платежи по лизингу. Для этого достаточно указать стоимость автомобиля, желаемый размер первоначально взноса и срок лизинга. Все подсчеты система произведет автоматически.

Например, если приобретать в компании Европлан грузовой автомобиль стоимостью 4 300 000 р. на 3 года с первоначальным взносом в 15%, то ежемесячный лизинговый платеж составит 112 067 р. (или 132 238 р. с учетом НДС).

Лизинг грузовых автомобилей для юридических лиц

Лизинг для юридических лиц позволяет быстро обновить или расширить автопарк при минимальных вложениях собственных средств. При этом одобрение лизинговой сделки получить гораздо проще, чем согласие банка на предоставление кредита. Особенно это актуально для представителей малого и среднего бизнеса.

Благодаря лизингу компания может привлечь сразу довольно большие инвестиции в основные средства и выплачивать ежемесячные платежи, уже получая прибыль от приобретенного имущества. Дополнительно у юридического лица появляется неплохая возможность сэкономить на налоговых платежах.

Также прочитайте: Лизинг автомобилей: плюсы и минусы приобретения имущества юридическим лицом

Лизинг б/у грузовиков

Далеко не все лизинговые компании готовы предложить лизинг подержанных авто. Но многие из них размещают на своих официальных сайтах каталоги грузового транспорта, изъятого у лизингополучателей в связи с невыполнением условий договора.

Большинство изъятых машин находится в Москве и других крупных городах (СПб, Екатеринбурге, Самаре и т. д.). Увы, но приобрести такое авто с пробегом вы сможете только за собственные средства, внеся сразу полную стоимость.

То есть в данном случае договор лизинга не оформляется.

Однако, некоторые лизинговые компании все же предлагают оформить поддержанный грузовой транспорт. Покупать авто можно исключительно у официальных дилеров и в автосалонах-партнерах лизингодателя. При этом устанавливаются ограничения на год выпуска авто, пробег и другие параметры.

Грузовики в лизинг для ИП

Индивидуальные предприниматели также могут оформлять грузовые автомобили в лизинг. Это довольно удобная возможность приобретения новой или б/у машины. При этом в некоторых лизинговых компаниях вы сможете купить авто без первоначального взноса.

Оформляя лизинг, ИП экономят на налоговых платежах, особенно при применении основной системы налогообложения.

Часто для предпринимателя лизинг — единственная возможность привлечения финансирования, так как банки одобряют кредиты ИП очень неохотно.

Зато некоторые лизинговые компании могут предоставить необходимые авто даже без проведения финансового анализа вашего бизнеса.

Еще одним плюсом лизинга авто для ИП является существенное снижение стоимости машины за счет субсидий от государства, которые доступны при приобретении транспорта, произведенного в РФ.

Лизинг грузовиков для физических лиц

До 2010 года понятие лизинга для физ. лиц в России не существовало. Частные лица могли довольствоваться только покупкой машины в кредит.

Но если приобрести таким образом легковой автомобиль можно без особого труда, то на покупку грузового авто банки не выдают ссуды. Начиная с 2010 года лизинговые компании стали развивать услуги для физических лиц.

Единственный недостаток лизинга для частного лица заключается в невозможности воспользоваться налоговыми льготами.

Кроме того, одобрение лизинга происходит быстро и просто. Даже если банки отказывают в кредите, шансы на получение положительного решения по заявке в лизинговую компанию довольно высоки.

Лизинг без первоначального взноса

Далеко не во всех лизинговых компаниях можно оформить грузовик в лизинг без аванса, тем более физическим лицам. В большинстве случаев лизингодатель по такой сделке захочет получить дополнительное обеспечение. Им может быть поручительство третьего лица или залог ликвидного имущества.

Преимущества покупки грузовиков в лизинг

Нередко лизинг имеет существенные преимущества по сравнению с банковским кредитом. Но все же до заключения сделки нужно взвесить все плюсы и минусы, а также внимательно изучить договор и приложения к нему.

Рассмотрим основные преимущества лизинга грузового транспорта:

• Относительно небольшие первоначальные вложения. Первый взнос составляет от 10 до 50% от стоимости приобретаемого имущества, но при определенных условиях можно обойтись и без него.
• Минимальные требования к клиенту и быстрое одобрение сделки. Авто до момента полного выкупа является собственностью лизинговой компании, которая одобряет сделку значительно быстрее банков.
• Налоговые преференции и государственные субсидии. Организации и предприниматели могут уменьшить платежи по налогу на прибыль, а также получить возмещение по НДС, включенному в лизинговые платежи. Для всех клиентов доступны программы государственного субсидирования лизинга, позволяющие получить скидку или возмещение процентов.

Отзывы о лизинге грузовых авто

Руслан Хафизов:

«Наша компания работает на рынке уже более 5 лет, но предпочитали мы всегда справляться собственными силами и приобретать машины только при наличии всей суммы для покупки.

Но заключили крупный договор, и надо было срочно расширять парк грузовиков. Решили оформить лизинг и обратились в компанию Альфа-Лизинг, так как обслуживаемся в Альфа-Банке.

Одобрили быстро лизинг на 4 машины и помогли оптимальный вариант подобрать, чтобы было удобно выплачивать».

Алексей Дибров:

«Я занимаюсь грузоперевозками как ИП. Когда решил взять новую машину, то сначала попробовал обратиться в банки за кредитом. Но все они отказали почти сразу. Лишь в одном посоветовали попробовать лизинг оформить. В итоге обратился в РЕСО-Лизинг. Все подсчитали и договор одобрили довольно быстро. Сейчас выплачиваю по графику и вполне доволен сделкой».

Никита Рожков:

«Мы являемся транспортной компанией и, естественно, периодически приобретаем новые машины. Лизинг для нас — самый оптимальный вариант. Обращаемся всегда в ВТБ и ни разу за 6 лет не столкнулись с какими-либо проблемами. Всегда сделка идет строго в соответствии с договором. График платежей мы никогда не нарушаем и, видимо, по этой причине проблем не видели».

Как взять грузовик в лизинг

Лизинг представляет собой один из видов кредитования, когда все имущественные права на объект договора остаются у лизингодателя.

При этом объект соглашения остается у получателя на довольно длительное время с правом выкупа.

Данный способ приобретения весьма выгоден для обеих сторон в связи с тем, что имеет ряд неоспоримых преимуществ, в том числе и тех, которые касаются налогообложения.

В данной статье мы подробно остановимся на всех вопросах, которые связаны с лизингом грузовых автомобилей.

Для физических лиц

Рассмотрим плюсы лизинга грузовых авто для тех лиц, которые не занимаются предпринимательской деятельностью:

• Можно брать транспортное средство любой категории.
• Сделка, с юридической точки зрения, является полной и прозрачной. В том случае, когда соответствующие бумаги будут оформлены с соблюдением всех правил, исчезает необходимость внесения дополнительных выплат.
• Ежемесячный платеж отличается умеренной величиной.

Если физическое лицо желает приобрести грузовое авто по лизингу, оно должно обладать хотя бы каким-нибудь ликвидным имуществом или привлечь поручителей. Одним словом, у него, в любом случае, должно быть хорошее финансовое положение, которое можно подтвердить документально.

Для ИП

Зачастую грузовые или прочие крупногабаритные средства передвижения используют бизнесмены. Так, лицо, начинающее свое дело, может получить нужное оборудование и авто, порой даже не перечисляя первоначальный взнос. Для этого имеется определенное условие: индивидуальный предприниматель должен иметь регистрацию в реестре и его деятельность должна приносить должную прибыль.

Для юридических лиц

Приобретение авто КАМАЗ может оказаться гораздо выгоднее путем лизинга, чем если бы имело место внесения единоразовой выплаты. В соответствующих компаниях, которые занимаются подобными сделками, такие решения принимают быстро, иногда это занимает около 1 часа.

Так, юридическому лицу, для заключения договора лизинга грузовика, необходимо лишь предоставить уставные бумаги своего предприятия или организации, паспорт учредителя и бухгалтерские документы.

Условия по договору будут оптимально выгодными тогда, когда сумма довольно высокая и юридическое лицо намерено приобрести не одно, а несколько транспортных средств. В итоге, конечная цена авто не будет иметь никакого значения.

Какие компании предоставляют

Оформить договор можно в одной из следующих компаний:

• Сбербанк.
• Европлан.
• Камаз – лизинг.
• Совкомбанк.
• Каркаде.
• Ренессанс Кредит.
• Эталон.
• Альфабанк.
• Оптимум финанс.

Какие грузовики можно купить в лизинг

Что касается грузовиков, в лизинг можно приобрести:

• фургоны;
• бортовые автомобили;
• седельные тягачи;
• самосвалы;
• и др.

Как взять грузовой автомобиль в лизинг

Существует определенный алгоритм, по которому физическое лицо может получить авто в лизинг:

• На первом этапе лицо должно выбрать подходящую для него компанию и изучить их требования, послед чего подается заявка. К слову, заявку можно подать, как лично придя в офис, так и онлайн.
• Далее происходит непосредственное приобретение транспортного средства, что осуществляется в салоне у дилера авто, который сотрудничает с лизинговой конторой, в которую обратилось лицо.
• Решение по сделке вполне может быть вынесено после того, как будет проведен полный анализ всей необходимой документации. В основном, это занимает около двух дней.
• В том случае, если сделка одобряется, происходит заключение соответствующего соглашения. Кстати, лицо имеет право самостоятельно определиться с подходящими условиями.

Внимание! Если говорить об этой же процедуре, но по отношению к юридическим лицам, то особой разницы практически нет.

Любые транспортные средства предоставляются в пользование лицу, как только пройдет 3 дня с того момента, как подписано соглашение. Тем не менее, сроки принятия окончательного решения в отношении авто могут быть увеличены лишь в том случае, если лицом был подан не весь пакет необходимых бумаг или если в документах имеются те или иные ошибки.

Если лицо хочет, чтобы решение лизинговой конторы было принято все-таки в его пользу, есть несколько рекомендаций, при соблюдении которых шанс получить желаемое транспортное средство значительно увеличивается.

Так, в частности, необходимо выполнение следующих требований:

• индивидуальный предприниматель должен иметь хорошую репутацию на региональном рынке;
• лицо должно представить доказательства, которые бы подтверждали его платежеспособность;
• лицо должно иметь отличную кредитную историю;
• у приобретаемого авто должна быть высокая ликвидность.

В том случае, если итоговая цена сделки довольно высокая, может быть оформлен залог или привлечены поручители.

Как рассчитать

Для тех, кто задается вопросом о том, можно ли самостоятельно осуществить размер платежа по лизингу, стоит сказать, что это вполне возможно сделать с помощью специального калькулятора. Так, любой клиент лизинговой фирмы может найти такой калькулятор на официальном сайте.

Для того чтобы рассчитать величину платежа, потребуется знать и ввести такие сведения:

• Стоимость транспортного средства.
• Предполагаемый срок выплат.
• Размер первоначального взноса.

После того, как введенные сведения будут проанализированы, система выдаст график платежей. Также стоит понимать, что учитывается и тот факт, какими они будут – равными или спадающими.

В самом конце подобных расчетов есть возможность сразу же подать заявку. Если все предложенные условия устраивают, лицо может сохранить этот результат и на месте изъявить желание, подав заявку.

Тем, кто хочет знать, какие существуют на данный момент актуальные выгодные предложения, необходимо консультироваться и подавать заявку на месте, в офисе.

Можно ли взять без первоначального взноса

Вполне очевидно, что не все молодые бизнесмены или физические лица могут сразу внести аванс размером в 100 или 800 тыс. руб. Однако для любой лизинговой фирмы первоначальный взнос представляет собой некую гарантию, что клиент настроен серьезно и в будущем действительно рассчитывает на то или иное предложение.

В том случае, если лицо арендовало транспортное средство, однако выкупить его у него не вышло, аванс ему будет возвращен.

Шанс оформить лизинг на наиболее выгодных условиях есть у тех лиц, которые являются постоянными клиентами фирмы.

Необходимо иметь в виду, что даже если по авансу предлагают нулевой платеж, условия соглашения также будут меняться:

• процент удорожания транспортного средства будет повышен;
• индивидуальному предпринимателю придется собирать больше документов;
• тарифы на обслуживание авто будут выше.

Подводные камни лизинга

Если говорить о лизинговых продуктах в целом, то на рынке страны они появились относительно не так давно. Сейчас наиболее часто к ним прибегают все-таки крупные компании. И это несмотря на тот факт, что для малого бизнеса это является чуть ли не единственной возможностью получить финансирование.

В связи с этим предлагаем рассмотреть, на какие условия соглашения при лизинге стоит обратить пристальное внимание, чтобы быть в курсе всех возможных подводных камней:

• величина процентной ставки;
• существование скрытых комиссий;
• особенности страхования;
• величина первоначального взноса;
• возможность досрочного погашения.

Важно! Тем, кто желает обойти подводные камни в этом деле, лучше всего сразу попросить образец соглашения. Это даст возможность подробно ознакомиться со всеми условиями и выбрать для себя подходящий вариант, избежав при этом давления со стороны менеджеров фирмы.

Оригинал статьи находится здесь: https://kredity-dlya-biznesa.com/lizing/lizing-gruzovyh-avtomobilej/