Тинькофф банк кредит для юридических лиц

Тинькофф банк: кредиты для бизнеса

Банк использует современный подход в кредитовании бизнеса и делает его условия доступными для клиентов. Почему выгодно получать займы в Тинькофф и какие тарифы предусмотрены для предпринимателей, читайте в статье.

Для развития организации нужно выбрать финансовое учреждение, которое предложит кредитование на выгодных условиях. Зачем читать отзывы в интернете, когда можно воспользоваться калькулятором и посчитать выгоды от работы с предприятием Олега Тинькова. Самое главное — соблюдать условия, прописанные в договоре, тогда можно получить только приятный опыт от сотрудничества.

Главный принцип кредитования в банке Тинькофф — забота о времени предпринимателей. Цель — сформировать новый подход к обслуживанию предприятий.

Что предлагает банк для бизнеса:

• переводы платежей с 07:00 до 21:00 часов;
• минимальный пакет документов для займа;
• рассмотрение запроса и получение средств в течение 1- 2 дней;
• перечисление денег на открытый рабочий счет в Тинькофф или на карту. Снять их можно в любом банкомате мира;
• мгновенная обработка платежей;
• начисление процентов на остаток средств;
• возможность оформить займ для покупателей-клиентов кредитуемых компаний;
• предоставление персонального менеджера каждому клиенту, который ответит на все вопросы без звонка на горячую линию;
• проведение внутренних расчетов в любое время и день недели;
• отсутствие очередей и душного офиса — обслуживание через интернет.

Для тех, у кого нет счета, банк предлагает открыть счёт с моментальной выдачей реквизитов, чтобы не приостанавливать деятельность фирмы.

Новым клиентам предоставляются дополнительные бонусы для сервисного обслуживания и рекламные акции в Яндексе, myTarget, Одноклассниках и ВКонтакте.

Кредиты для ИП и юридических лиц

Банк предоставляет линейку кредитных продуктов для развития малого и среднего бизнеса. Предложения разработаны для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Овердрафт

Овердрафт — это возможность проводить операции по расчетам даже при отрицательном балансе. Основное назначение — закрытие кассовых расходов. Можно получить до 400 000 рублей на 15 дней. Итоговая сумма зависит от оборотных средств.

Приятные условия сотрудничества налицо — отсутствие процентов, фиксированная стоимость за обслуживание — 490 рублей. При погашении задолженности до 21:00 текущего дня деньги за использование не списываются.

Воспользоваться овердрафтом можно в любой момент, а в течение дня неограниченное количество раз уходить в минусовой баланс. Новым клиентам овердрафт предоставляется бесплатно в течение 2 месяцев.

Для оформления нужно перейти по ссылке

Оборотный

Оформляется для увеличения денег в обороте. Сумма до 1 млн в месяц. Комиссия — 1% в месяц. Займ до полугода предоставляется без поручительства третьих лиц и залога.

Заявка оформляется в личном кабинете. Кредитное решение приходит в течение одного рабочего дня. Деньги становятся доступными сразу после одобрения заявленной суммы.

Если у компании еще не открыт счет, сделать это можно прямо сейчас открыть счёт

Кредиты для ИП

Планируется начать бизнес с нуля или нужны деньги на открытие нового магазина? Линейка кредитов для ИП решит насущные вопросы малого бизнеса. Оформление и обслуживание происходит удаленно.

На любые цели

Максимальный срок — 3 года, сумма — до 2 миллионов, ставка — от 12% в год.

Суть:

• нет залога и поручителей;
• понижение процентной ставки и возврат излишне уплаченных средств — доступно для тех, кто вовремя погашает задолженность;
• использование денег для новых целей — расширение бизнеса или персональные нужды;
• плата за пользование р/с в течение 6 месяцев не взимается;
• круглосуточная поддержка менеджеров.

На амбициозные цели

Деньги перечисляются на расчетный счет или на карту.

Суть:

• 2 документа для заявки — паспорт и СНИЛС;
• без передачи права на собственность банку, что экономит время при оформлении займа;
• решение за 2 дня;
• бесплатное открытие счета и обслуживание до 4 мес, для новых клиентов-ИП — до 6 месяцев

Заполнить заявку можно на сайте

Для совершения финансовых и сервисных операций по кредиту используется личный кабинет. О его возможностях, читайте дальше.

Зачем предпринимателю личный кабинет

особенность — дистанционное управление финансами.
Следить за расходами и управлять деньгами можно в кабинете онлайн, доступном для компьютера, планшетного пк, мобильного телефона.

После получения кредита устанавливается приложение «Тинькофф Бизнес». Со стационарных устройств зарегистрироваться можно из браузера по ссылке. Логин и пароль от личного кабинета привозит представитель банка вместе с документами по кредиту.

Понятная навигация и интерфейс позволяет юр. лицам быстро и грамотно решать финансовые вопросы. В личном кабинете происходит общение с персональным менеджером, что помогает предпринимателям удаленно контролировать расходы и мобильно получать ответы на вопросы.

Дополнительные возможности личного кабинета:

• отслеживание состояния счета и управление финансами;
• круглосуточная служба поддержки по телефону;
• подготовка и отправка налоговых декларации;
• выдача зарплаты работникам;
• детализация расходов.

Компания заботится о покупателях услуг. Оперативное одобрение займа и удаленное управление средствами помогают предпринимателям быстро воплощать в жизнь идеи по совершенствованию бизнеса.

Тинькофф — кредит для ИП — условия бизнес кредита для юридических лиц

Кроме кредитования физических лиц, Тинькофф банк предлагает программы выдачи кредитов малому и среднему бизнесу, в т.ч. индивидуальным предпринимателям.

При этом не имеет значения цель кредитования, предприниматель может потратить средства на личные нужды или вложить их в собственное дело.

Банк предлагает залоговые программы и банковские кредиты без обеспечения, постоянные заемщики получают дополнительные привилегии от кредитора.

Виды кредитов для ИП в Тинькофф Банке

Банк предлагает клиентам – ИП несколько видов кредитов: овердрафт, оборотный, потребительское кредитование.

Для предпринимателей, держателей карт Тинькофф Банка, предлагается открыть овердрафт к картсчету.

Что такое овердрафт

Овердрафт представляет собой кредит, выдаваемый клиенту при временном отсутствии денежных средств на счете. После подключения, овердрафт можно использовать в любой момент, срок пользования заемными средствами устанавливается до 15 дней. После полного погашения задолженности лимит будет восстановлен, и клиент сможет вновь при необходимости брать заемные средства.

Условия овердрафта

Оформить овердрафт могут ИП, которые открыли счет в банке не менее 3-х месяцев назад. Если расчетный счет ИП открыт в другом банке, он сможет предоставить справку об оборотах из обслуживающей кредитной компании, но открыть счет в банке Тинькофф будет необходимо.

Параметры кредитования:

• Максимальный лимит 400 тыс. руб.;
• Плата от 490 руб., в зависимости от подключенного тарифа;
• Комиссия за обслуживание задолженности зависит от лимита: до 10 тыс. руб. бесплатно, 10–50 тыс. руб. – 90 руб., 50–100 тыс. руб. – 190 руб., 100–200 тыс. руб. – 290 руб., более 200 тыс. руб. – 590 руб.;
• Проценты за пользование заемными средствами не начисляются, только взыскивается ставка в размере 2%+990 руб. при образовании просроченной задолженности;
• Не требуется дополнительных документов для открытия;
• Кредит предоставляется без обеспечения.

Допускается «уходить в минус» по расчетному счету в течение рабочего дня, в пределах лимита. Если кредит погашен до 21.00 по МСК., то проценты за пользование заемными средствами не начисляются.

Оборотный кредит

Для бизнеса предпринимателям предлагается в банке воспользоваться кредитом для увеличения оборота предприятия.

Что такое оборотный кредит

Оборотный кредит представляет собой коммерческую ссуду, выдаваемую ИП для развития бизнеса. Кредит предоставляется в определенной сумме денежных средств разово или открывается кредитная линия. Использовать средства можно для расчетов с поставщиками, уплаты налогов, закупки оборудования, снятия наличных и т. д.

Условия оборотный кредит

Банк предоставляет кредит на пополнение оборотных средств на следующих условиях: 

• Сумма до 1 млн. руб.;
• Срок до 6 месяцев;
• Ставка от 1% в месяц;
• Обеспечение не требуется.

Точные параметры кредитования зависят от величины оборотов по расчетному счету, репутации компании, кредитной истории.

На любые цели

Кредиты на любые цели предоставляются предпринимателям для личных нужд или бизнеса.

*деньги предоставляются на расчетный счет, их можно перечислить или перевести на карту, для снятия наличными или другого использования.

Преимущества и недостатки кредитования в Тинькофф Банке для ИП

Программы кредитования для ИП имеют достоинства и недостатки, которые необходимо изучить при рассмотрении возможности кредитования в Тинькофф Банке.

Плюсы:

• Оформление документов производится онлайн;
• Заявки рассматриваются очень быстро;
• Для оформления кредита требуется минимальный пакет документов;
• Клиенту предоставляется личный менеджер, который сам выезжает на место ведения бизнеса для решения вопросов;
• Кредит можно перевести на дебетовую карту от 400 до 1000 тыс. руб./ежемесячно бесплатно;
• Отличный интернет-банкинг;
• Помощь в ведении бухгалтерии.

Минусы:

• Без залога можно оформить только до 2 млн. руб.;
• Достаточно высокая процентная ставка, могут быть взысканы дополнительные комиссии;
• Если нет интернета, невозможно погасить кредит, т. к. отсутствуют дополнительные офисы.

На сумму до 2 млн. руб. не требуется залог и/или поручительство, однако это сумма может оказаться недостаточной для развития бизнеса. Не у всех предпринимателей имеется в собственности недвижимость, которую можно предложить в залог по кредиту. Таким образом, программы больше подходят не для начинающего предпринимателя, а для уже работающих, прибыльных компаний.

Наличными или на счет

Полученный кредит можно перечислить по назначению или снять наличными. Это удобно для ИП при получении ссуды на личные нужды, на строительство и т. д. Деньги можно перечислить на карточный счетпредпринимателя, чтобы в дальнейшем снять наличными. Банк предлагает минимальные комиссии по снятию денежных средств с картсчетов.

Требования к получателю

К предпринимателю предъявляются следующие требования: Гражданство РФ, официальная регистрация физического лица в качестве ИП, наличие регистрационных документов.

Пакет документов для получения кредита

Заявки рассматриваются по документам, представленным при открытии расчетного счета:

• Паспорт, ИНН ФЛ;
• Свидетельство о государственной регистрации ИП;
• Выписка из реестра ЕГРИП (срок действия 30 дней);
• Если деятельность лицензирована, обязательно наличие лицензий;
• Документы на недвижимость, где осуществляется бизнес.

Если ранее счет был открыт в другом банке, дополнительно предоставляется справка об оборотах по расчетному счету обслуживающей кредитной организации.

При необходимости, банк вправе запросить финансовую отчетность ИП:

• Декларации по налогам за последний год поквартально;
• Оперативные финансовые данные;
• Книга учета доходов и расходов;
• Договора с поставщиками и покупателями;
• Справка из налоговой об отсутствии задолженности.

Конкретный список документов доводит до клиента личный менеджер.

При получении кредита под залог недвижимости потребуются документы на залог.

Подача онлайн-заявки на официальном сайте

Заявка на кредит оформляется на официальном сайте банка. 

Пошаговая инструкция

Для оформления заявки предварительно потребуется открыть расчетный счет, для этого необходимо сделать следующее:

• Зайти на официальный сайт.
• Выбрать раздел «Бизнес»
• Нажать «Открыть счет».
• Ввести свой номер телефона в специальную форму, чтобы менеджер банка связался с ИП:
• Дождаться звонка сотрудника банка, который передаст перечень необходимых документов и с ним согласовать дату визита в компанию для подписания договора на обслуживание.
• По согласованию с менеджером заполнить заявку на кредит и передать ему необходимые документы.

Ожидание решения Тинькофф банка

Банк рассматривает заявки на кредит в день обращения, в индивидуальных случаях, при необходимости запроса дополнительных документов, срок рассмотрения заявки от 1–2 дней после предоставления клиентом всех справок.

О принятом решении ИП будет уведомлен обслуживающим менеджером.

Как повысить вероятность одобрения?

Чтобы повысить вероятность одобрения следует предоставить в банк доказательства состоятельности ИП: документы на имеющуюся недвижимость, транспорт, контракты с крупными контрагентами, информацию о выигранных аукционах, тендерах и т.д. Показать обороты по расчетному счету, достаточные для обслуживания долга. При необходимости ИП может предоставить поручительство для обеспечения кредита.

Частые причины отказа

• Недостаточность официальных доходов для погашения кредита, невозможность подтвердить фактический доход ИП;
• Предоставление недостоверной информации;
• Наличие просроченной задолженности по кредитам в других банках;
• Неликвидный залог.

Тинькофф банк кредит для ИП: на развитие малого бизнеса, условия открытия, юридических лиц, отзывы

Решить срочные задачи малого и среднего бизнеса, связанные с его развитием и поддержанием работоспособности применяемого оборудования, можно путем оформления кредита. Многие банки создают собственные программы кредитования. Тинькофф банк кредит для ИП предоставляется на нескольких различных условиях.

Банковские гарантии

Для юридических лиц предоставляется услуга, связанная с банковскими гарантиями. Они распространяются на несколько различных процедур:

• На исполнение.
• На участие.
• Заем на участие в торгах.

Подобная услуга позволят малым организациям развиваться быстрее. Ее оформление проводится следующим образом:

• На рассмотрение проекта гарантии и принятие решения требуется не более одного часа. Сотрудники компании стараются выполнять свою работу в кратчайшие сроки.
• Личный менеджер помогает с оформлением услуги и проведением процедуры на всех этапах.
• Клиенту не нужно посещать отделение банка, все происходит в режиме онлайн. Администрация банка создала качественный и многофункциональный сайт, который может использоваться для проведения большинства операций.

Услуга предоставляется со скидкой 10% на все гарантии, сумма которых составляет не менее 100 тыс. руб. Все документы оформляются персональным менеджером с учетом всех моментов. Особенности процедуры открытия следующие:

• Требуется намного меньше бумаг. Это связано с тем, что все требуемые документы подаются на момент регистрации счета.
• На результат можно рассчитывать в самые короткие сроки. После внесения в реестр информация о гарантии отправляется на личный документ. Копии документов отправляются в бумажном виде курьером.

Банковские гарантии позволяют работать деньгам на бизнес, замораживание средств на счетах заказчика не проводится. Кредитная организация получает гарантию следующим образом:

• Заполняется заявка на соответствующей странице.
• Предварительное решение получить можно уже через один час.
• В некоторых случаях проводится сбор недостающих документов, которые указываются банком. Личный менеджер предоставляет требуемый список.
• Вносится плата за гарантию.

Кредит ИП, связанный с предоставлением банковской гарантии, решает большинство проблем.

https://www.youtube.com/watch?v=uMRgfXHE8fc

Еще по теме:   Зарплатная карта Тинькофф банка

Кредит на любые цели

Рассматриваемая финансовая организация также проводит выдачу кредита индивидуальным предпринимателям для решения собственных задач. Условия предоставления следующие:

• Сумма — до 1 миллиона рублей.
• Срок кредитования — до 3 лет.
• Процентная ставка — от 12% годовых.

Средства перечисляются на р/с организации, с которого проводятся платежи. Есть возможность провести оформление отдельной дебетовой карты. Ее открытие бесплатно, есть возможность воспользоваться различными программами, рассчитанными на снижение расходов. К особенностям этой программы кредитования относится следующее:

• Деньги могут использоваться практически сразу после того, как они поступили на р/с организации.
• Кредит можно гасить досрочно. При этом не происходит начисление комиссий или штрафов. Если гашение основного долга проводится по установленному графику без просрочек, то проценты могут быть рассчитаны по сниженной ставке.

Банк предоставляет различные бонусы и подарки для своих постоянных клиентов.

Преимущества и недостатки

В интернете можно встретить различные отзывы, которые касаются услуг банка Тинькофф. Преимущества большинства кредитных программ заключаются в следующем:

• Деньги приходят на счет в течение одного дня. Менеджер компании дает ответ по заявке всего через пару часов после ее подачи, кредит перечисляется на расчетный счет.
• Требуется минимальное количество документов. Кредит выдается на основе поданной документации на момент открытия счета.
• Программы рассчитаны на развитие малого и среднего бизнеса.
• Все операции проводятся через личный кабинет. Это позволяет ускорить процедуру и сделать ее более комфортной.

Недостатком некоторых программ являются фиксированные выплаты, а также высокая комиссия. Все кредиты рассчитаны исключительно на развитие малого и среднего бизнеса, частным лицам они не выдаются.

Кредит для развития бизнеса в Тинькофф Банке: условия, проценты

На открытие и развитие бизнеса часто не хватает денег. Получить кредитные средства на выгодных условиях можно в Тинькофф Банке, предлагающем несколько программ кредитования для малого и среднего бизнеса.

В статье мы рассмотрим варианты бизнес кредитов для ИП и ООО в Тинькофф Банке, преимущества, условия предоставления, процентные ставки, как оформить заявку.

Преимущества кредитования бизнеса в Тинькофф Банке

Тинькофф Банк предоставляет кредиты для бизнеса на очень выгодных условиях.

Основные преимущества:

• оформление в режиме онлайн без визита в банк;
• быстрая обработка заявки в течение 24 часов;
• перевод кредитных средств на р/с или карту предпринимателя;
• кредиты оформляются по минимальному пакету документации без справок о доходах;
• выдача кредитов на любые бизнес-цели и на личные нужды.

Виды и условия кредитов для ИП и ООО в Тинькофф Банке

Сегодня в Тинькофф Банке могут оформить кредит индивидуальные предприниматели и юридические лица, имеющие открытый расчетный счет и пластиковую карту банка. Доступно несколько кредитных программ на выбор.

Основные требования к заемщикам:

• возраст – от 18 до 70 лет;
• гражданство РФ;
• постоянная регистрация в РФ.

Банк Тинькофф выдает кредиты на развитие бизнеса только клиентам, имеющим открытый расчетный счет. Если у клиента нет р/с в этом банке, он может подать заявку на его открытие и сразу после активации расчетного счета оформить кредит по выбранной программе.

Увеличение оборотных средств

В Тинькофф Банке можно оформить кредит по программе «Увеличение оборотных средств» без залога и поручителей.

Условия программы:

• сумма кредитования – до 3 млн рублей;
• срок для погашения – до 6 мес.;
• процентная ставка – от 1%.

Без снятия комиссии при досрочном погашении долга по кредитному договору.

Кредит без залога

На развитие бизнеса и другие цели предприниматели могут оформить в банке Тинькофф кредит без залога по специальной программе.

Условия программы:

• сумма – до 2 млн рублей;
• срок кредитования – до 3-х лет;
• ставка – от 12% годовых.

Оформление по минимальному комплекту документов без поручителей и залога. Деньги можно использовать для личных нужд и на развитие бизнеса. После оформления договора клиент может получить деньги наличными или на банковскую карту.

Кредит под залог недвижимости

Тинькофф Банк выдает кредиты под залог недвижимости по минимальному комплекту документов. На период действия кредитного договора залоговое имущество остается в собственности владельца, без переоформления недвижимости на банк.

Условия программы:

• сумма – до 15 млн рублей;
• срок для погашения – до 15 лет;
• ставка – от 9%.

По условиям банка в качестве залога может выступать квартира в многоэтажном доме, находящаяся на территории РФ. Отсутствие обременений на залоговое имущество.

Как получить кредит для бизнеса в Тинькофф Банке

Получить кредит для бизнеса в банке Тинькофф легко и просто! Представителю бизнеса, имеющему открытый р/с, нужно подать заявку на получение кредитных средств, что можно сделать в режиме онлайн на официальном сайте финансового учреждения.

Поэтапно:

1. На главной странице выбираем вкладки «Бизнес» – «Кредиты».
2. Изучаем доступные кредитные программы для ИП и ООО.
3. Выбираем подходящую программу и нажимаем кнопку «Получить кредит».
4. Система переведет на новую страницу, где можно более подробно ознакомиться с условиями кредитования. Если все устраивает, нажимаем кнопку «Получить».
5. Теперь нужно заполнить заявку на получение кредита. В электронной форме указываем контактный номер для связи, отмечаем желаемую сумму и срок кредитования.
6. Отправляем заявку в один клик.

В течение дня заявка будет рассмотрена. Клиент получит уведомление о решении банка. В случае положительного ответа деньги будут перечислены в тот же день на р/с или пластиковую карту.

Кредит для бизнеса в Тинькофф банке

В соответствии с условиями Тинькофф, предприниматели могут оформить кредит для своего дела сроком до 1 года при ставке от 14% годовых (обеспечение обязательно).

Наиболее подходящие условия подбирают для клиента в индивидуальном порядке. Существует несколько кредитов для представителей малого и среднего бизнеса в Тинькофф.

Об условиях

Онлайн заявка на кредит в Тинькофф банке

Если индивидуальный предприниматель или общество с ограниченной ответственностью решили воспользоваться услугами банка Тинькофф, то должны знать об условиях выдачи такого рода кредитов:

1. Банк является коммерческим и устроен так, что все переговоры проходят удалённо. Конечно же, всегда можно обратиться к персональному офис-менеджеру по телефону. У ООО и ИП всегда есть личный кабинет, посредством которого и проводят различные операции, избавляя клиента от необходимости посещения отделения. Воспользоваться им бизнесмены могут в любое удобное время, причём даже с помощью смартфонов.
2. Для юридического лица существует индивидуальный сервис (можно найти по ссылке tinkoff.ru/business/), зарегистрировавшись в котором предпринимателю предоставляют доступ к любой необходимой операции. Кстати, можно даже подать заявку на получение функции овердрафта или на кредит.
3. Работа собственной курьерской службы. Именно курьер доставляет необходимые для подписания бумаги предпринимателям в любую удобную для них точку.

Клиенты решают проблемы без дополнительных временных и физических затрат. ИП и ООО получают комфортные для них инструменты для проведения любых расчётов, которые доступны в ЛК (банкинг и мобильное приложение).

Чтобы взять кредит для бизнеса в Тинькофф банке, достаточно заполнить заявку на сайте. Любой заёмщик вправе воспользоваться консультационными услугами и помощью в процессе оформления документов, которые предоставляет персональный менеджер.

Окончательное решение по заявке на кредит принимают с опорой на объективные экономические показатели. Личные встречи в этой цепочке отсутствуют.

Плюс к тому тарифная политика считается достаточно гибкой, а скорость обслуживания высокой. Именно этим объясняют успех Тинькофф наряду с остальными ведущими банковскими организациями.

Кредиты для малого предпринимательства

Онлайн заявка на кредит в Тинькофф банке

Индивидуальные условия выдачи кредита в Тинькофф Банке всегда зависят от нескольких факторов. При оформлении кредита на развитие бизнеса в Тинькофф учитываются следующие аспекты:

• способ кредитования. Он может быть прямым, через сам Тинькофф, или опосредованным, с привлечением партнёров;
• целевая политика. Кредит может быть, как для бизнеса, так и для покупки средств передвижения, жилья, оборудования;
• есть ли залог;
• какая сумма;
• сроки.

При условии, что цель кредита – развитие коммерческого предприятия, стоит предугадать оправданность этого финансового риска.

Кредит для ИП на развитие бизнеса в Тинькофф предоставляется на следующих условиях:

1. на сумму от 3 млн. руб.;
2. сроком до 1 года;
3. 14% годовых считается минимальной ставкой.

О более конкретных условиях всегда расскажут на горячей линии: 8-800-755-11-10 или посредством чата Тинькофф Банка. Действующие клиенты при этом могут напрямую обратиться к своему персональному менеджеру.

В качестве обеспечения может быть использовано:

• недвижимость;
• автомобиль;
• оборудование;
• специализированная техника;
• поручительство от лица гарантийного фонда.

Чем надёжнее будет выглядеть предлагаемый банку залог, тем более выгодными будут предложения для бизнес-кредитования. Необходимые бумаги для заключения договорных отношений всегда утверждают в индивидуальном порядке.

Перечень доступных программ

Онлайн заявка на кредит в Тинькофф банке

В Тинькофф банк кредит для бизнеса можно получить по следующим программам. В любых целях для ИП сроком до 36 мес. и суммой до 1 млн. руб.

Ставка по кредиту – 12%, поручительство не понадобится, как и залог. При этом средства можно зачислить на счёт физического лица либо на расчётный счёт предприятия; возможно кредитование до 2 млн. со ставкой от 12% и сроком 36 мес.

При этом если погашать долг без просрочек, будет произведён пересчёт процентной ставки и снизят её, вернув разницу. Средства с карт Тинькофф Банка можно переводить на именной личный пластик Тинькофф и выводить наличные в любом из банкоматов мира.

Условия займа для пополнения оборотных средств и оведрафта

Тинькофф банк выдает кредиты малому бизнесу для любых нужд, в том числе, личного характера, но не исключаются и бизнес-интересы.

В этом случае клиентам предоставят овердрафт суммой до 300 тыс. руб., с помощью которого есть возможность осуществления платежей даже в том случае, когда счёт исчерпал себя.

Заём без процентов выдают сроком на 15 суток, при этом в течение дня можно использовать его по нескольку раз.

Подключение является простым: овердрафт подключают в случае открытия счёта клиентом и пользования им в течение 3 мес. Также можно загрузить онлайн историю всех операций, осуществлённых с другим счётом, и получить средства без промедлений.

Овердрафт на безвозмездной основе предоставят в бизнес-день при условии погашения задолженности в ту же дату до 9 вечера. Лишние документы не потребуются. Овердрафт подключают в соответствии с предоставленными документами в момент открытия счёта.

Оборотный кредит берут не более, чем на 500 тыс. руб. сроком до полугода со ставкой всего в 1% за каждый месяц.

Для получения такого займа предприниматель должен использовать расчётный счёт в Тинькофф в течение 3 мес. либо прикрепить в ЛК свою историю из других банковских организаций.

Получить данный кредит элементарно: оборотное кредитование возможно при открытом счёте и активном пользовании им на протяжении 3 мес. Также можно загрузить историю всех операций из сторонних банков и получить средства одномоментно.

Отсутствует необходимость залога и поручителя. Кредит выдают на срок до полугода, опираясь на бумаги, предоставленные для открытия счёта. Средства могут быть перечислены в рамках 1 дня.

Заявку на оформление подают в онлайн-режиме на официальном портале Тинькофф Банка. Решение выносят в день обращения, а средствами можно пользоваться сразу после того, как заявка будет одобрена. Таким образом бизнес кредит для ИП в Тинькофф можно получить на любые нужды.

Дополнительные сведения об условиях

Онлайн заявка на кредит в Тинькофф банке

С момента, когда обеими сторонами был подписан договор, клиент может пользоваться дополнительными услугами Тинькофф.

При этом менеджеры заблаговременно предупреждают о дате, в которую должен быть осуществлён платёж по кредиту. На мобильный приходит смс-сообщение с датой и суммой к оплате. Личный кабинет позволяет составлять график выполнения платежей.

Во время выдачи кредитной карты, пластик является не активированным. Клиент не может расплатиться им за покупку или снять наличные средства. Для дальнейших операций потребуется активировать карту самостоятельно через сайт или мобильное приложение.

После появляется доступ к некоторым функциям:

• пополнение счёта карты посредством партнёрской сети на территории всей России без комиссионного сбора;
• клиент получает доступ к бесплатному интерне-банкингу;
• становятся доступны приложения для смартфонов.

Чтобы активировать пластиковую кредитную карту, нужно запомнить ПИН-код. Его передают клиенту в комплекте с картой.

Следует помнить, что ПИН-коды никогда не следует хранить внутри кошелька и передавать его третьим сторонам для предупреждения мошеннических операций со счётом. Также карту можно считать недействительной, если на её оборотной стороне отсутствует подпись владельца.

Процесс подачи онлайн-заявки в Тинькофф Банк

Процесс подачи и для ИП, и для ООО одинаков:

1. чтобы воспользоваться кредитом на бизнес с нуля в Тинькофф, сперва требуется выполнить расчёт необходимой суммы и поиск залога.
2. Посредством чата или горячей линии Тинькофф Банка клиент сообщает о желании оформить кредит для бизнес- или иных целей.
3. Сотрудник колл-центра пересылает заявление для рассмотрения специалистам банка.
4. Принятое решение и установленные банком условия кредитования становятся известны заявителю из разговора по телефону с менеджером.

Последний этап оформления – это уточнение подробностей о предоставляемом кредите и необходимых для этого документах. Читайте тут подробнее.

Подводные камни

Тинькофф, как и любой банк, старается продать свой товар, в данном случае, кредитный договор. И акцентирует внимание исключительно на положительных сторонах продуктов.

Однако есть несколько фактов, о которых лучше узнать до того, как кредит был оформлен:

• Конкретика в вопросе о процентной ставке. Уточнять информацию стоит не только на основной странице, но и в остальных рекламных материалах.
• Всегда указана минимальная, базовая ставка.
• Существуют скрытые комиссии, самая распространённая в банках – страховая ставка. О них клиентов также не предупреждают.

Лимит по кредиту может увеличиться и без выказывания клиентом на то согласия.

Предпринимательские бонусы от Тинькофф

Онлайн заявка на кредит в Тинькофф банке

ИП и ООО сложно выбирать предложение для успешного функционирования предприятия: должны подходить и условия кредитования, и уровень сервиса.

У Тинькофф для этого есть система, согласно которой к каждому предприятию должен быть прикреплён определённый менеджер.

Тинькофф Бизнес может предложить ИП и ООО воспользоваться услугами с валютными платежами и дать возможности для корректировки пакета документов предприятия в онлайн-режиме. Операции по счёту проходят без перебоя с 7:00 до 21:00.

• Срок до 5 лет;
• Кредит до 1.000.000 рублей;
• Процентная ставка от 11,99%.

• По паспорту, без справок;

Тинькофф – кредит для бизнеса и юридических лиц

Тинькофф кредит для бизнеса – услуга, которая предоставляется как для частных предпринимателей, так и для юридических лиц. Для оформления кредита бизнесмену понадобится открыть в Тинькофф Банке расчетный счет и получит кредитную карту. При оформлении РС нужно выбрать подходящий тарифный план.

Его определяют в зависимости от денежного оборота. Для каждого варианта тарифов доступны свои услуги и назначены разные комиссии и оплата за обслуживание. Все оформляется в режиме онлайн на сайте компании, при этом к бизнесменам предъявляют не так много требований, как в других финансовых учреждениях.

Кто может обратиться за кредитом в Тинькофф банк

Тинькофф Банк предъявляет минимальные требования к клиентам, которые хотят получить кредит. Овердрафт и оборотный займ могут получить как физические, без образования юридического лица, такие и крупные компании. Кредитование на любые цели доступно только индивидуальным предпринимателям.

Особенности предоставления кредитных средств потенциальным заемщикам:

1. При оформлении кредита предпринимателю потребуется только открыть расчетный счет и приобрести пластиковую карту Тинькофф Банка.
2. Если бизнесмен захочет взять оборотный кредит, никаких дополнительных документов предъявлять не нужно.
3. При оформлении овердрафта также не требуется ничего, кроме подключения расчетного счета.

Единственные условия, предъявляемые к заемщику: возраст от 18 до 70 лет и наличие гражданства РФ с временной или постоянной регистрацией.

К крупному и среднему бизнесу Тинькофф тоже предъявляет минимальные требования. Он должен быть зарегистрирован на территории Российской Федерации. Для овердрафта и оборотного кредита компания должна оформить РС и пользоваться им в течение квартала.

Кредит на развитие бизнеса клиент может получить сразу же после подключения расчетного счета. При этом максимальную сумму в размере 2 млн. рублей заемщику не выдадут.

При оформлении займа не нужны документы о подтверждении дохода, поручители или залог. Для получения средств требуется только заполнить онлайн-заявку на официальном сайте Тинькова.

Чтобы получить кредит для бизнеса в Тинькофф банке, заемщику нужно пройти несколько этапов:

1. Открыть расчетный счет, заполнив анкету на сайте организации. Можно рассчитать сумму кредита, комиссию и срок с помощью онлайн калькулятора.
2. Подготовить документы для подключения счета.
3. Дождаться решения сотрудников банка.
4. Встретиться с курьером, подписать договор и получить заемные средства.

Заявки рассматриваются в течение нескольких дней. Возможны задержки, если поступает большое количество запросов. Чтобы повысить вероятность одобрения кредита, предпринимателю нужно быть активным пользователем услуг Тинькофф Банка. Такие клиенты наиболее выгодны организации, поэтому их заявки удовлетворяют гораздо чаще.

Среди наиболее распространенных причин отказа можно выделить:

1. Негативный кредитный рейтинг. Если до этого у предпринимателя были проблемы с выплатами по займам, то Тинькофф Банк скорее всего откажет в сотрудничестве.
2. Клиент предоставляет на проверку неверные данные о себе при открытии расчетного счета.
3. Потенциальный заемщик не соответствует требованиям Тинькоффа о возрасте и гражданстве.
4. Наличие текущих судебных разбирательств, проблем с налоговой, контрагентами.

Если Тинькофф Банк обнаружит хотя бы одну из этих причин, кредит клиенту не одобрят.

Кредиты для малого бизнеса

Особенность кредитования малого бизнеса состоит в том, что условия, предъявляемые к заемщику, не зависят от рода деятельности предпринимателя.

Клиента подключают к одному из трех тарифов, где он вправе пользоваться всеми услугами и возможностями, предусмотренными в пакете.

Преимущество в том, что покупатель, которому не хватает денег на приобретение товара или услуги в магазине, может взять кредит в Тинькофф Банке на лучших условиях, так как у продавца тоже заключено соглашение с этим банка.

Для поддержки малого бизнеса Тинькофф банк предлагает следующие возможности:

• быстрое открытие РС;
• бесплатное использование счета в течение первых двух месяцев;
• сотрудникам выдают бесплатные зарплатные карты;
• бесплатные сервисы для ведения бухгалтерии;
• проведение мультивалютных транзакций;
• предложения от партнеров Tinkoff, участие в программах лояльности.

Тинькофф предлагает несколько видов кредитов для владельцев малого бизнеса:

Увеличение оборотных средств. Ответ на заявку приходит в тот же день, когда заемщик заполнил анкету. Деньги приходят на счет сразу же. Поручители и залог не требуются. Максимальная сумма – 1 млн. рублей. Процентная ставка от 12 до 36 %, но за досрочную выплату комиссию не взимают.

На любые цели. Максимальная сумма кредита – 2 млн. рублей под 12 %. Если предприниматель выполняет все условия, вовремя выплачивает кредит, то можно подать заявку на перерасчет. Кредит пересчитают по заниженной процентной ставке и вернут разницу клиенту на его балансовый счет.

Овердрафт. Деньги выдают на сумму до 300 тыс. рублей. Если получится вернуть долг в тот же день до 9 часов вечера, то комиссию не взимают.

На амбициозные цели. Максимальная сумма – 15 млн. рублей. Ставка – 9 %, а срок – до 15 лет. Для такого кредита понадобится залог – недвижимость. Обычно это квартира или офис.

Условия по кредитованию малого бизнеса зависят от выбранного тарифного пакета.

Простой тариф

Простой тариф подходит для предпринимателей с небольшим денежным оборотом. Стоимость обслуживания – 490 рублей. Но если за месяц никакие транзакции не были произведены, за ведение счета деньги не снимают. На остаток начисляют 2 % в год.

Внимание! Переводы внутри банка, а также налоговые сборы производятся без комиссии.

Продвинутый

Тариф продвинутый подходит для более крупных предпринимателей. Плата за использование пакета – 1 990 рублей.

Первые 10 платежей производятся бесплатно. В дальнейшем за каждый платеж по счету снимается 29 рублей.

Профессиональный

Все налоговые сборы, внутрибанковские операции проводятся бесплатно. Ежемесячное обслуживание стоит 4 990 рублей, при этом первые 2 месяца бесплатные. На остаток в год начисляют 6 %. За один перевод снимают 19 рублей. За перевод денег в размере 500 тыс. рублей на личный дебетовый пластик не снимают комиссию.

Тариф подходит предпринимателям с большим денежным оборотом, у которых в найме большое количество сотрудников.

Кредитование юридических лиц в Tinkoff

В Тинькофф Банке для крупного и среднего бизнеса нет специальной программы кредитования. Но это не означает, что бизнесмены не смогут взять заем на развитие собственного дела.

Просто юр лицам придется действовать на тех же условиях, что и физическим лица: оформлять расчетный счет, выбирать тарифный план и пользоваться его возможностями.

Иногда предложения Тинькофф Банка оказываются более выгодными, чем услуги банков со специально разработанными для бизнесменов программами.

Основные отличия ООО от ИП:

1. Срок кредитования дольше для ИП, он составляет 3 года. Овердрафт же оформляется на 1 год, а оборотный кредит выдают на срок до 6 месяцев.
2. Более выгодная для ИП процентная ставка – 12 %. По оборотному кредитованию минимальная ставка – 1 % в месяц. При овердрафте назначают фиксированную плату за использование заемных средств.
3. Для ИП установлен больший кредитный лимит – 2 млн. рублей. Лимит при овердрафте – 300 тыс. рублей, а при оборотном кредите – 1 млн. рублей.

Исходя из всего этого юридические лица могут воспользоваться более выгодными предложениями в Тинькофф Банке, чем во многих других финансовых организациях.