Втб брокер плюсы и минусы

Втб брокер — лохотрон или нет? реальные отзывы

Добрый день!

Выбор брокерской компании – важный и необходимый этап для каждого инвестора. В этой статье я хочу сделать обзор еще одной фирмы – ВТБ брокер.

Сегодня будут освещены актуальные и нужные моменты из работы финансового агента: тарифы, комиссии, программное оснащение, техническая поддержка и общее отношение к клиентам. Рассмотрю новые сервисы, приложение и дополнительные услуги от компании. А в конце проанализирую реальные отзывы о брокере и выскажу свое мнение о нем.

О брокере

Краткая история брокера и награды

Лицензии на осуществление деятельности брокера ВТБ получил в 2003 году. Компания входит в число пяти крупнейших брокерских фирм РФ. Обороты на Московской бирже достигают 120 млрд рублей, а число открытых счетов около 320 тыс.

В июне 2019 года VTB 24 Broker получил звание лучшего брокера России, в ходе ежегодно проводимого конкурса «Элита финансового рынка».

Какие услуги предлагает

Основные услуги, которые предоставляет ВТБ брокер:

• открытие брокерского счета (в т.ч. ИИС);
• стационарной или мобильный онлайн-трейдинг;
• техническое и информационное сопровождение клиентов;
• предоставление аналитики и инвестиционных идей;
• торговля на рынке Форекс.

Инструменты торговли и инвестирования

ВТБ брокер позволяет совершать сделки со следующими инструментами:

• акции и облигации российских эмитентов;
• валюта;
• фьючерсы и опционы;
• структурные продукты (ПИФы, ETF);
• евробонды;
• иностранные ценные бумаги.

Для квалифицированных инвесторов также доступен расширенный инструментарий с подключением к площадкам LSE, Hong Kong Stock Exchange и XETRA.

Информационное сопровождение

Условия обслуживания и тарифы

У ВТБ есть разделение на тарифы: «Базовый уровень», «Привилегия» и «Прайм». Они регламентируются по дополнительным возможностям, услугам персонального менеджера и т.д.

Для тех, кто открывает счет через мобильное приложение от ВТБ брокер, всегда автоматически устанавливается тарифный план базового уровня «МОЙ онлайн».

В таблице приведены только стандартные базовые тарифы. Чтобы узнать подробнее о других предложения ВТБ брокер, можно скачать регламент на официальном сайте компании: https://broker.vtb.ru/docs/vtb_rustock_tariffs.pdf

Продукты брокера

Кроме стандартного набора брокерских услуг, ВТБ предлагает довольно широкий спектр инструментов и инвестиционных продуктов, среди них:

• структурные продукты (в т.ч. собственные паевые фонды);
• обмен валюты;
• интерактивное мобильное приложение по инвестициям;
• аналитическое покрытие и т.д.

Структурные продукты

ВТБ брокер активно реализует программу по продаже собственных ПИФов (паевых инвестиционных фондов). Среди наиболее популярных:

• «ВТБ Индекс корпоративных облигаций»;
• «ВТБ Индекс московской биржи»;
• «ВТБ Американские акции» и пр.

Брокер позволяет совершать транзакции с ETF-инструментами. Это очень ликвидные торгуемые фонды, позволяющие участвовать в инвестициях на целый ряд активов даже с небольшим капиталом.

IPO

ВТБ принимает заявки на участие в первичных размещениях ценных бумаг. Условия и объемы оговариваются отдельно в каждом конкретном случае.

Еще

ВТБ брокер публикует ежедневные и еженедельные обзоры по состоянию разных финансовых рынков, предоставляет аналитическое покрытие и инвестиционные идеи по конкретным эмитентам.

В более привилегированных версиях тарифов можно получить консультации от персонального менеджера и помощь в построении инвестиционных стратегий.

Еще одна удобная функция из арсенала ВТБ брокер – услуги обмена валюты по рыночному курсу без ограничения минимального порога.

Программное обеспечение и мобильная торговля

В основном для торговли на финансовых рынках ВТБ брокер предлагает два вида торговых терминала:

1. Quik, а также его мобильную и веб-версию.
2. OnlineBroker. Собственная платформа предоставляет возможность получать новостной поток от разных источников (в т.ч. аналитических материалов от экспертов ВТБ брокер) и открывает доступ в личный кабинет инвестора.

Помимо этого, компания выпустила собственное мобильное приложение «Мои инвестиции», с помощью которого можно легко зарегистрироваться и начать торговать на фондовом рынке. Это скорее розничный продукт, настроенный на простоту использования и легкость в восприятии информации, поэтому он имеет немного ограниченный функционал по сравнению с классическими торговыми программами.

Дополнительные сервисы

Работа с брокером

Сегодня открыть брокерский счет и начать деятельность на финансовых рынках через ВТБ брокер можно через посещение отделения или онлайн.

Регистрация на официальном сайте

Чтобы зарегистрироваться, потенциальный инвестор должен быть клиентом банка ВТБ. После чего достаточно зайти на официальный сайт https://broker.vtb.ru, совершить вход в личный кабинет через номер карты или логин.

Инструкция по открытию счета

Открыть брокерский счет можно несколькими способами:

1. Через отделение банка. Для этого необходимо при себе иметь паспорт.
2. Через личный кабинет в «Онлайн брокер». Доступно для тех, кто уже клиент банка ВТБ. Достаточно зайти в личный кабинет и заполнить заявку в разделе «Инвестиции».
3. Через мобильное приложение. Подходит для тех, кто еще не стал клиентом банка. Для этого необходимо скачать приложение брокера, которое называется «Мои инвестиции», и заполнить в нем необходимую информацию для открытия счета.

Демосчет

ВТБ брокер предоставляет возможность использования демонстрационной версии торгов. Разрешается использовать как стандартные торговые платформы, так и открыть демосчет через мобильное приложение.

Пополнение счета и вывод средств

Ввод денежных средств на брокерский аккаунт возможен следующими способами:

• в отделении банка ВТБ;
• с помощью терминала «Онлайн брокер»;
• через мобильное приложение;
• денежным онлайн-переводом или с карты другого банка;
• в интернет-банке ВТБ.

Вывод денег можно запрашивать следующими способами:

• через приложение;
• через торговый терминал «Онлайн брокер».

Техническая поддержка

Среди доступных средств коммуникации с техподдержкой ВТБ присутствуют:

• горячая линия;
• электронная почта;
• форма обращения в личном кабинете;
• помощь чат-бота.

Плюсы и минусы компании

К преимуществам ВТБ как брокера я отнесу:

• собственный терминал и мобильное приложение;
• чат-бот;
• простое открытие счета;
• отсутствие минимальных порогов и бесплатное обслуживание счета на ряде тарифов;
• аналитическое и информационное сопровождение;
• собственные структурные продукты;
• наличие официальной лицензии Форекс-дилера.

Недостатки ВТБ брокера:

• недостаточная информативность;
• ограниченное количество программных продуктов и дополнительного софта.

Жалобы на брокера

Жалобы на ВТБ брокера в превалирующем числе касаются качества технической поддержки и обслуживания своих клиентов.

Развод или нет

Однозначно никакого развода здесь не может быть. Структура отличается высоким уровнем надежности, относится к государственным и имеет все необходимые действующие лицензии на тех рынках, услуги по которым она предоставляет.

Реальные отзывы

Нашлись отзывы разных вариантов взаимоотношений с брокером ВТБ. В том числе с позиций:

• активных трейдеров;
• клиентов или пользователей инвестиционных услуг;
• сотрудников компании.

Обзор брокера ВТБ: лучший выбор для новичков | Заметки финансиста

Начинающему инвестору бывает сложно сделать первый шаг к знакомству с фондовым рынком. В первую очередь, это связано с запутанностью тарифов на брокерское обслуживание, а также необходимостью установки дополнительного ПО и его настройки.

Проанализировав тарифы ведущих российских брокерских компаний, могу с уверенностью сказать, что одни из лучших условий для новичков на фондовом рынке предлагает банк ВТБ.

✍На что обращать внимание при выборе брокера?
Во-первых, на его надежность, во-вторых — на размер торговых издержек.

Торговые расходы, как правило, складываются из комиссии брокера за сделки, плату за депозитарий и минимальной месячной платы, которую клиент обязан уплатить брокеру.

Комиссии за сделки. Данную плату взимают абсолютно все брокеры. Размер комиссии зависит от месячных торговых оборотов.

Депозитарные услуги. У одних брокеров плата за депозитарные услуги является фиксированной величиной (200-300 руб. в месяц), у других — «зашита» в комиссию за сделки.

Минимальная месячная плата брокеру. Как и депозитарные расходы — плата может варьироваться (200-300 руб. и выше), у части брокеров — отсутствует.

Основными преимуществами брокера ВТБ являются:

• Невысокая комиссия за сделки: 0,05% + 0, 01% (комиссия биржи) = 0,06% по новому тарифу «Мой онлайн» (введен в июле 2019 г.).
• Отсутствие комиссии за депозитарные услуги. Это удобно тем, кто не планирует торговать большими объемами.
• Удобное приложение для торговли — «ВТБ Мои Инвестиции». Пару лет назад такая возможность на рынке отсутствовала. Первопроходцем стал Тинькофф банк, сейчас такую услугу в том или ином виде предлагают разные брокеры. О возможностях Тинькофф можно почитать в статье Как купить валюту на бирже: пошаговая инструкция.

Далее обо всем по порядку.

Возможности приложения ВТБ Мои Инвестиции, представленные на сайте

1. Как открыть брокерский счет?

Для открытия брокерского счета в ВТБ требуется наличие текущего счета в банке. Чтобы его открыть необходимо обратиться с паспортом в любое отделение ВТБ. Действующие клиенты банка могут открыть брокерский счет в приложении ВТБ Онлайн.

Для удобства управления финансами рекомендую завести банковскую карту банка. Помимо платной разрекламированной Мультикарты, которую наверняка Вам будут навязывать операционисты, в банке можно оформить карту с бесплатным обслуживанием, выдаваемую при оформлении пакета банковских услуг «Базовый» (см. тарифы).

✍Особенности оформления бесплатной картыВТБ

Менеджеру банка необходимо сообщить, что Вы хотите открыть пакет банковских услуг «Базовый» и получить предусмотренную в рамках него бесплатную карту моментальной выдачи. Кстати, карта может быть как в рублях, так и долларах и евро. Однако без взимания платы выдается только одна карта.

После того, как текущий счет в банке ВТБ будет открыт, необходимо подать заявку на открытие брокерского счета. Удобнее всего это сделать в приложении ВТБ Онлайн. Для этого необходимо нажать «Витрина» — «Инвестиции». После прохождения всех пунктов Вам будут открыты брокерские счета (в рублях, долларах, евро, фунтах и франках) и индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).

2. Как пополнить?

Пополнение брокерского счета в ВТБ возможно двумя способами:

• Межбанковский перевод из другого банка по реквизитам. Лучше всего это делать из банков, которые не взимают комиссии за данную операции. Подробнее про то, как правильно делать межбанковские переводы писал в статье Межбанк: переводы под крылом ЦБ.
• Перевод с текущего счета ВТБ. Перевод осуществляется в интернет-банке или мобильном приложении ВТБ Онлайн. Для этого на главной странице выбирает брокерский счет в соответствующей валюте и нажимаем «Пополнить».

Я предпочитаю второй способ — он более быстрый и удобный. Хотя и в этом случае деньги на брокерский счет у ВТБ поступают не сразу, а через 1-2 часа (всегда по-разному). Сообщение о зачислении средств приходит на электронную почту. После этого можно приступать к торговле.

3. Особенности торговли

Для торговли на фондовом и валютном рынках необходимо установить специальное приложение ВТБ Мои Инвестиции.

В принципе, навигация в приложении интуитивно понятная. Однако стоит иметь ввиду некоторые нюансы:

• Валюту можно покупать как лотами по $1000 (инструменты USD000000TOD и USD000TUSTOM), так и по $1 (USDRUB_1$). Иногда бывает удобно покупать валюту мелкими суммами. Кстати, не все брокеры предоставляют данную возможность.
• ВТБ предоставляет возможность маржинальной торговли, предоставляя деньги в кредит. В связи с высокими рисками данной процедуры рекомендую осуществлять все сделки только за собственные средства, внимательно отслеживая, что при пополнении деньги успели провестись по брокерскому счету.

Если на брокерском счете недостаточно средств для покупки ценных бумаг, ВТБ предлагает услугу маржинальной торговли (в кредит). Стоит быть внимательным.

4. Комиссии

По тарифу «Мой онлайн» комиссия брокера за заключение сделок с ценными бумагами и сделок купли-продажи иностранной валюты составляет 0,05%. Подача торговых поручений через приложение ВТБ Мои инвестиции — без комиссии. Помимо комиссии брокера взимается комиссия биржи, которая составляет 0,01% от сделки.

Соответственно, итоговая комиссия составляет 0,06% за сделку, плата за депозитарное обслуживание отсутствует.

Кстати, комиссии за сделки следует искать не в приложении ВТБ Мои инвестиции, а в ВТБ Онлайн, что не очень удобно. Для этого необходимо выбрать соответствующий брокерский счет и нажать кнопку «Выписка». Для выбора произвольного периода следует нажать на значок лупы (Поиск).

5. Как вывести деньги?

Вывод денежных средств с брокерского счета осуществляется на текущий счет ВТБ (банковскую карту) в приложении ВТБ Мои инвестиции (Главный экран — Вывести). Комиссия за данную операцию не взимается.

Стоит иметь ввиду, если Вы обменивали валюту на бирже, ВТБ может взимать комиссию за вывод средств со счета (подробнее см. здесь):

• до 300 000 руб. в мес. — бесплатно;
• свыше 300 000 руб. — 0,2% от суммы превышения.

После этого деньги снимаются в банкомате / кассе без комиссии. Для пакета «Базовый» лимит на выдачу наличных денежных средств со счетов банковских карт и в пунктах выдачи наличных составляет:

• ежедневно — 100 000 руб.;
• в месяц — 600 000 руб.

Выводы

Преимущества:

• невысокая комиссия за сделки — 0,06%.
• отсутствие платы за депозитарное обслуживание.
• отсутствие комиссии за ввод / вывод денежных средств.
• торговля через мобильное приложение.
• удобный ввод/вывод денежных средств.

Недостатки:

• медленное зачисление денежных средств на брокерский счет.
• иногда случаются перебои с функционированием приложения.

ВТБ предложил понятный и сбалансированный продукт для инвестиций. Надежность банка не вызывает сомнений. Отсутствие платы за депозитарное обслуживание делает продукт доступным для всех категорий клиентов.

За всеми обновлениями на сайте, а также изменениями в условиях рассматриваемых финансовых продуктов следите на Telegram-канале: @z_fin.

☛ ПОДПИСАТЬСЯ В TELEGRAM

Брокер ВТБ: традиционный отзыв и личное мнение

Независимый отзыв о брокере ВТБ

Можно ли совместить надёжность государственного системообразующего банка и противостояние санкционным рискам так, чтобы на выходе получить одного из лидеров в общем зачёте? Вашему вниманию предлагаю мои отзывы о брокере ВТБ – гиганте российского фондового рынка. Я клиент этого брокера уже много лет, а потому имею что рассказать.

ВТБ (broker.vtb.ru) – российский банковский брокер, устойчиво входящий в пятёрку лидеров по оборотам на фондовом рынке Московской биржи (118 млрд руб. в январе 2019 г.). По числу активных клиентов (20,5 тыс.) он занимает 6 место среди брокеров России.

Общее же количество его клиентов составляет 320 тысяч. Структура группы ВТБ, помимо ПАО Банк ВТБ включает в себя АО Холдинг ВТБ Капитал, ООО ВТБ Форекс и ряд других компаний (всего более 20).

Доля государственного участия в структурах банка составляет свыше 92% от уставного капитала.

Открытие счёта, пополнение и снятие средств

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Подробнее

Клиенты банка могут открыть брокерский счёт онлайн. В остальных случаях потребуется личный визит в отделение банка. Бюрократия – один из самых больших недостатков брокера ВТБ, многие вопросы решаются только при посещении офисов. Пополнить брокерский счёт можно одним из способов:

• Со счёта в банке ВТБ, указанного в договоре;
• Переводом из любого другого банка;
• Через приложение интернет-банк ВТБ;

Для получения налоговых вычетов от государства инвестор может открыть индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). Это можно осуществить в любом отделении банка. На торговые сделки с иностранной валютой условия налоговых вычетов по ИИС не распространяются.

Вывод денег по умолчанию происходит на счёт, указанный клиентом в анкете при заключении договора на брокерское обслуживание. Чтобы вывести средства на счёт в другом банке, необходимо оформить письменное распоряжение при посещении офиса.

Биржевая торговля с ВТБ Брокер

Брокерские услуги подробно описаны на сайте broker.vtb.ru. ВТБ предоставляет доступ к торгам на Московской бирже, а также биржах NYSE, NASDAQ, фондовых биржах Гонконга и Франкфурта.

Значительная часть зарубежных активов доступна только квалифицированным инвесторам. Минимальный депозит для допуска к российскому рынку 100 тыс. руб, но по факту никто этого не требует.

Минимальная сумма заявки для совершения сделок с иностранными акциями на внебиржевом рынке составляет 10 тыс. в валюте бумаги.

Основные тарифы, применяемые при торговле на Московской бирже, сведены в таблицу. Полностью ознакомиться с расценками можно на сайте в разделе «Документы».

Дополнительно взимается депозитарная комиссия 150 р\мес при наличии новых сделок за месяц.

Тарифы на депозитарное обслуживание можно скачать здесь (в самом низу нужно найти раздел Документы Депозитария\Тарифы раздела «Депозитарные услуги» Сборника тарифов за услуги, оказываемые Банком ВТБ.

Смотрите в табличке часть 3, п.п. 9.2.1.3.2.1. При наличии у инвестора хотя бы 1 обыкновенной акции ВТБ, комиссия депозитария снижается до 105 руб. в месяц.

Дополнительно Ставки маржинального кредитования при переносе открытой позиции на следующий день равны:

• По длинной позиции 16,8% годовых;
• По короткой позиции 13% годовых.

В общем случае совершение маржинальных сделок не требует от инвестора получения отдельного разрешения. Все клиенты брокера попадают в одну из категорий: клиенты со стандартным уровнем риска (КСУР) и клиенты с повышенным уровнем риска (КПУР).

Вторая категория предназначена для квалифицированных инвесторов. Получивший её клиент имеет более высокое маржинальное плечо и при совершении сделок оно доступно по умолчанию.

Для крупных инвесторов предлагается услуга «Персональный советник». Инвестор получает рекомендации по актуальным торговым идеям с широким спектром инструментов, включая фьючерсы и опционы. Рекомендуемые стратегии могут содержать короткие сделки. Оплата услуги – 0,2% дневного оборота, но не менее 20 тыс. руб. в месяц.

Внебиржевые инвестиционные инструменты

Эти инвестиционные продукты и решения группы ВТБ представлены на сайте vtbcapital-am.ru. К ним относятся:

• Паевые инвестиционные фонды (ПИФ);
• Закрытые паевые инвестиционные фонды недвижимости (ЗПИФ);
• Фонды венчурных инвестиций;
• Управление пенсионными накоплениями.

Управление ПИФами осуществляет компания ВТБ Капитал Управление Активами. Условия приобретения всех паёв одинаковы. Первая покупка должна быть не менее чем на 5 тыс. руб., последующие – от 1 тыс. руб.

Агентом при продаже паёв может выступать банк ВТБ в точках обслуживания населения, а также банки-партнёры (например, Citibank).

При покупке пая комиссия не взимается, а при продаже в зависимости от срока владения паем может составлять 1-2% (желательно уточнить для конкретного случая). Более удобна покупка онлайн через личный кабинет или на портале госуслуг.

Пример диверсифицированного фонда — ПИФ «Фонд глобальных дивидендов». В состав портфеля входят акции компаний, имеющих привлекательные дивидендные истории. Российские акции составляют только 30% стоимости портфеля.

Как сообщает управляющая компания, это сделано для снижения риска, связанного с отечественным рынком. По-видимому, учитывается вероятность одобрения законопроекта США о дополнительных санкциях против российских госбанков (в т.ч. и ВТБ) и государственного долга РФ. Всего на данный момент в активе управляющей компании 19 фондов.

Из них 17 фондов – открытые, а 2 – интервальные, имеющие минимальный срок инвестирования 1–1,5 года. Лидер по доходности – фонд «ВТБ Фонд смешанных инвестиций», действующий с марта 2003 г. и за всё время существования показавший среднегодовую доходность 15%.

Остальные фонды не демонстрируют такой убедительной доходности, но подобрать несколько кандидатов для портфельного инвестирования можно.

Управляющая компания при этом занимается подбором перспективных объектов для инвестирования и участвует в управлении бизнесом, а самим процессом распределения средств руководит инвестиционный комитет, созданный инвесторами. Венчурные фонды от ВТБ предназначены только для квалифицированных инвесторов.

Вся информация по ним носит конфиденциальный характер.

Торговые платформы ВТБ

Помимо классического терминала QUIK (в десктопном и WEB вариантах), в арсенале ВТБ есть собственная разработка Online Broker.

Этот терминал отличается более простым и интуитивно понятным интерфейсом, позволяющим одним щелчком мыши переключаться между рынками, в числе которых есть и форекс.

Торговые инструменты сгруппированы по типам с указанием полного наименования, а не только биржевого тикера.

Инвестор имеет возможность перераспределять активы и денежные средства между несколькими счетами, получать аналитическую поддержу от ВТБ Капитал и статистику от Dow Jones.

Веб-версия платформы Online Broker одновременно является и личным кабинетом. Она позволяет менять тарифный план, заказывать документы с банковской подписью, открывать новые торговые счета.

Кроме того, веб-версия используется для работы с зарубежными активами.

Для мобильных устройств разработано приложение «ВТБ Мои Инвестиции». Существуют версии для операционных систем iOS и Android.

Приложение обладает хорошей функциональностью, его можно считать настоящим прорывом для ВТБ.

Уникальной особенностью является Робоэдвайзер – сервис для автоматического подбора портфеля согласно инвестиционному профилю клиента. Чтобы определить профиль, клиент заполняет специальную анкету. После этого Робоэдвайзер не только подбирает оптимальный состав портфеля, но и проводит его ребалансировку в случае отклонения портфеля от оптимального.

Обзор приложения ВТБ Мои Инвестиции — как работать с брокером?

Приложение «ВТБ Мои Инвестиции» — это специально разработанный для одноименного брокера сервис. Брокер VTB старается идти в ногу со временем, поэтому и предлагает клиентам приложение для удаленной работы. Справедливости ради, скажу, что и самого банка, и брокера как-то в последнее время уж очень много: и в печатной прессе, и на экранах телевизоров.

На текущий момент общее количество клиентов практически 400 тысяч, что является неплохим показателем для РФ. Больше года как существует приложение, слоганом которого является «Работают профессионалы». Насколько это так буду разбираться далее.

Что такое ВТБ мои инвестиции и почему всем интересно?

Сервис позволяет осуществлять сделки на фондовом, валютном и срочном рынке Московской биржи. При этом разработчики постарались расширить функционал и внедрили возможность сделок с ценными бумагами на некоторых иностранных площадках.

По сути, это не просто приложение, а сервис с роботоэдвайзером, который помогает разобраться, что к чему и сформировать пакет от 50 тысяч рублей. Сергей Бурунов и реклама приложения с его участием немного, честно сказать, поднадоели. Да и образ, как по мне, выбран не очень удачно.

Вот если бы приложение рекламировал Джефф Безос, я бы не думала ни секунды и точно бы его скачала и пользовалась им.

Обзор приложения от ВТБ

Найдя в поиске «ВТБ Мои инвестиции», можете скачать приложение или работать на сайте с ПК, ноутбука. Благодаря ему можно проводить такие операции:

• продавать или покупать ценные бумаги;
• приобретать валюту и другие активы;
• наблюдать за финансовым результатом не только отдельной операции, но и всего портфеля.

Большой плюс, что предусмотрена возможность отслеживания котировок биржевых инструментов.

В приложении есть данные с Личного кабинета, но в сравнении с обычной версией, имеет более широкий функционал.

Как и где скачать приложение

Читая отзывы о работе «ВТБ Мои инвестиции» и инструкций как пользоваться, стоит начать с того, что оно доступно для гаджетов на iOS, но не ранее 10 версии, а также для Android с 5-ой и выше версиями операционной системы. Доступно в App Store и Google Play.

Чтобы авторизоваться, применяется «Карта переменных кодов». Ее можно получить, оформляя брокерское обслуживание. Есть подвязка и отпечатка пальца.

Обзор функционала

Читая отзывы клиентов о работе сервиса, можно обозначить: многие подчеркивают немалое количество инструментов для сделок:

1. ценные бумаги (облигации и акции);
2. срочный рынок (опционы и фьючерсы);
3. валюта по биржевым ценам на Московской бирже.

Для удобства работы инвесторов, как начинающих, так и профессиональных подается собственная аналитика. А чтобы успешно и максимально полно пользоваться функционалом, стоит узнать, в чем отличие форекса от фондового рынка. Ключевые различия собраны на www.iqmonitor.ru. Благодаря Роботоэдвайзеру можно подобрать инструменты для вложений, учитывая особенность конкретного портфеля.

Для определения его характеристик необходимо заполнить онлайн-анкету. Есть функция воспользоваться советом, а также можно формировать портфель самостоятельно, выбрав как сразу все, так и отдельные инструменты. Выполнив онлайн вход в личный кабинет в фирменное предложение от втб, попадете в «Портфель». Здесь отображаются все открытые счета.

Вверху на экране подается оценка всего портфеля: деньги и плюс ценные бумаги. Можно выбрать рублевое или долларовое значение. Вверху слева есть иконка «Конверт». Эта лента уведомлений. В правом верхнем подана история операций. Также расскажу, как пользоваться бегущей лентой: там подвязываются котировки доллара, курса нефти на Московской бирже.

Учитывайте эти данные в процессе вложений.

Как открыть брокерский счет

Практично, что клиенты могут открыть счет в режиме онлайн, но это доступно лишь для клиентов банка. Если вы не клиент, надо отправиться в ближайшее отделение и там заключить договор. И хоть репутация ВТБ брокера достаточно солидная, но многие отмечают сильный упор на бюрократию: есть ряд вопросов, которые надо решать только в офисе.

Пополнить счет

Когда счет открытый, остается для начала работы его пополнить. Сделать это доступно 3 способами: можно воспользоваться приложением интернет-банка, осуществить перевод через другой банк. Несложно в процессе деятельности перевести деньги со счета банка, что указан в договоре. Деньги зачисляются согласно регламенту.

Какие ценные бумаги и деривативы можно купить

Осуществив вход в личный кабинет, видите свои счета, кликнув на каждую позицию получаете данные касательно того, сколько на них акций и облигаций. Также можно работать с валютой, фьючерсами и опционами. Доступна аналитика по каждому инструменту с момента его покупки, графики. Предусмотрена возможность выбора анализа за определенный временной период.

Какой размер комиссии забирает брокер ВТБ

Выбирая приложение от втб для формирования инвестиций, важно наперед узнать тарифы.

Я всегда настоятельно рекомендую внимательно изучать этот пункт, независимо от того, с кем сотрудничаете: «Тинькофф Инвестиции» или приложение любого другого брокера.

Детальные условия на сайте, но хочу обратить внимание на то, что все клиенты, которые открыли счет через приложение, начиная с 1 июля, автоматически подключаются к пакету «Мой онлайн».

Комиссии и их размеры в рамках пакета «Мой онлайн»

Нужно ли платить налоги при работе с приложением

Да, поскольку вы работаете с инвестициями, и размер налогов для физических лиц составляет 13%. Для нерезидентов РФ — 30%. Но плюс работы с приложением в том, что оно автоматически рассчитывает все за вас.

Также, если вы выбрали ИИС, открыли его в приложении «ВТБ 24», но налог будет рассчитан и списан со счета автоматически, отзывы вкладчиков подтверждают, насколько удобно работать с приложением в этом сегменте.

Налог списывается в таких случаях:

1. когда закончился налоговый период;
2. при выводе денег и средств со счета раньше срока завершения налогового периода;
3. при расторжении договора на брокерское обслуживание.

Если средств на счету недостаточно, брокер предупреждает клиентов через электронную почту.

Как вывести деньги

Готовя для вас инструкцию, как пользоваться «ВТБ Мои инвестиции», хочу сказать, как же вывести деньги. Для этого необходимо пролистать экран до конца (если проходили опрос, он будет последним), и внизу предусмотрена функция добавления возможности пополнения, перевода и вывода средств.

В иконке «Кошелечек» выберите «Вывести» и далее заполните поля для определенного способа. По умолчанию — на счет в банке, указанный в договоре. Если хотите вывести на счет в другом банке, надо посещать отделение. Доступна функция создания шаблона для вариантов, что используются часто.

Аналогичный принцип применяется и на сайте инвестиционного фонда альфа-капитала.

Отзывы о ВТБ Мои Инвестиции

В целом, большинство отзывов на форумах и специализированных сайтах положительные, но отрицательных тоже хватает. Например, списана большая сумма налога, чем надо. Достаточно часто пишут о том, что в приложении «ВТБ Мои инвестиции» сложно найти нужные функции, например, как отменить заявку на вывод средств или как пополнить баланс со счета в другом банке.

Брокер позволяет получать до 52 тысяч в рамках вычета НДФЛ от государства.

Для того чтобы его получить, стоит открыть ИИС в банковском приложении «ВТБ 24», и в дальнейшем сотрудничать с брокером через приложение, которое имеет свои плюсы и минусы.

Отмечу — не всегда, со слов инвесторов, консультации специалистов помогают в решении конкретной ситуации: например, как открыть ИИС в 2020 в ВТБ больше подскажет пошаговая инструкция, нежели консультант.

Сильные и слабые стороны фирменного приложения

Приложение ВТБ позволяет сделать ближе инвестиции для физических лиц. Само осознание того, что сотрудничаешь с брокером, что входит в 5-ку лидеров по оборотам торгов на Московской бирже, вызывает неплохое ощущение, но при этом в сети можно не всегда встретить только положительные отзывы о работе. Удобно, что вы ведете контроль и вкладываете средства в удаленном режиме.

Важно знать определенные нюансы, что такое трейдинг, делегируя средства для торговли на бирже. Брокер ВТБ предлагает управление активами для новичков и квалифицированных инвесторов, для которых минимальный порог составляет 100 тысяч рублей. Интересно, что в большинстве случаев именно с такими клиентами работает брокер, но и позволяет инвестициям начинающих вкладчиков также приносить доход.

Наличие собственного приложения — это хорошая мировая практика. Подобные сервисы есть для отслеживания инвестиций клиентами Сбербанка, Тинькофф, Альфа.

Подводя итог, скажу: используя сервис для смартфона или приложение для ПК, вы всегда можете проанализировать свои финансовые результаты по каждому отдельно взятому инструменту. Плюс, что все налоговые вычеты проводятся в автоматическом режиме.

Если вы выбрали для работы приложение этого брокера, то желаю только плюсовых балансов и стабильной прибыли.

Втб брокер: отзывы клиентов, обзор тарифов и надежность компании, плюсы и минусы

Приветствую! Сегодня мы завершаем первую серию обзоров популярных российских брокеров. На очереди брокер ВТБ: отзывы, услуги, тарифы, достоинства/недостатки и мое личное мнение.

Немного официальной информации

ВТБ24 – это не совсем брокер, типа АТОНа или ФИНАМа. ВТБ24 — крупный российский банк, предоставляющий брокерские услуги параллельно с ипотечным кредитованием и оформлением вкладов населению. Кстати, банк с госучастием был основан сравнительно недавно – в 2006 году.

С октября прошлого года официальное название компании звучит как «Банк ВТБ 24 (публичное акционерное общество)». К слову, ВТБ24 выступает налоговым агентом и заключает договора от себя, а не от оффшорной «дочки».

В качестве брокера банк предлагает полный спектр услуг: обслуживание на Московской бирже и Forex, операции с еврооблигациями, размещение средств в ОФБУ, ПИФы, а также долговое финансирование и доверительное управление.

Да, и самое главное, рейтинг надежности ВТБ24 на сегодняшний день — АА+.

Условия интернет-трейдинга и тарифы брокера

Минимальный депозит в ВТБ24 составляет 100 000 рублей. Систему интернет-трейдинга QUIK и Online Broker, как и систему комплексной защиты инфы MessagePro, трейдер может подключить бесплатно.

По тарифам брокер ВТБ24, по сути, предлагает трейдерам всего три варианта: «Инвестор стандарт», «Профессиональный стандарт» и «Универсальный».

Первый вариант наверняка подойдет новичкам (готовым вложить сразу 100 000 р.) – комиссия брокера не зависит от оборота за день и составляет 0,0413% для всех операций.

«Профессиональный стандарт» рассчитан на постоянно торгующих участников с более крупными суммами сделок. Комиссия зависит от дневного оборота трейдера и меняется в диапазоне от 0,02124% до 0,0472%.

Есть еще тариф «Персональный брокер» — с фиксированной комиссией в 0,2% и минимальным депозитом от 5 млн. рублей. Плюс каждый рабочий день нужно будет заплатить 0,006% от положительного остатка между суммой зачислений на брокерский счет и суммой списаний с него. При заключении сделок на срочном рынке FORTS каждый контракт обойдется в 10 рублей.

Для всех трех тарифов услуги депозитария обойдутся в 150 рублей в месяц (при наличии сделок).

Кроме, того у брокера ВТБ24 можно бесплатно подавать заявки по телефону и бесплатно пользоваться маржинальным кредитованием в течение одной торговой сессии.

Аналитика

Ежедневно на сайте ВТБ24 публикуются комментарии ведущих аналитиков с прогнозами и оценкой ситуации на финансовых рынках. Однако помощь брокера не ограничивается публикацией комментариев. К услугам трейдеров — экономический календарь, онлайн-теханализ, торговые сигналы и котировки.

Обучение

Начинающие трейдеры могут открыть в ВТБ24 демо-счет (в системе QUIK или системе MetaTrader). Обратите внимание: в 2015 у торговой системы Online Broker демонстрационного режима нет!

На сайте ВТБ24 есть раздел «Азбука рынка» — с основными категориями и понятиями фондового и валютного рынка. Он представляет собой короткий учебник-словарь, сгруппированный по темам.

Обучение торговле на финансовых рынках в ВТБ24 предлагается в нескольких форматах:

• уроки для самостоятельного изучения
• Бесплатные очные семинары в крупных городах России (дважды в месяц). Каждое занятие длится около двух часов и состоит из теоретической и практической части.

Для начинающих трейдеров доступны следующие семинары: «База по фондовому рынку», «База по рынку Forex», «Маржинальная торговля по фондовом рынке» и «Практика по системе интернет-трейдинга Quik». Для более опытных трейдеров сотрудники аналитического отдела проводят мастер-классы (например, «Фундаментальный анализ рынка акций»).

Торговые системы

У брокера ВТБ24 можно выбрать одну из трех бесплатных торговых систем:

Можно торговать на фондовом, срочном и валютном рынках (32 валютные пары). Нельзя использовать торговых роботов. Трейдеру доступно максимальное количество новостных лент (например, Autochartist и аналитики ВТБ Капитал нет ни в одном другом терминале).

Система OnlineBroker разрешает вывод и перераспределение денежных средств. Отличается наличием «Личного кабинета» для любых операционных систем.

Есть версия терминала для Android и iOS. Предоставляет доступ только на рынок Forex. Для торговли доступно 30 валютных пар (причем, рублевые – только в просмотровом режиме).

Версии iQuik и Quik Android подключаются платно. Терминал позволяет торговать на фондовом и на срочном рынке (FORTS). Можно использовать торговых роботов, из новостных лент доступны Thomson Reuters News, Интерфакс и Прайм-тасс.

Пополнение брокерского счета

Перевести деньги на брокерский счет в ВТБ24 можно несколькими способами:

• После оформления платежного поручения в отделении ВТБ24 напрямую с банковского счета
• Через банкоматы ВТБ24 с пластиковой карты банка (в меню банкомата нужно выбрать пункт «Пополнение счета»)
• Через интернет-систему ВТБ24-Онлайн (зайти в раздел «Переводы» — «Перечисление денежных средств на брокерское обслуживание»)
• Межбанковским переводом из любого российского банка

В платежных документах нужно указать реквизиты лицевого счета и банка-получателя.

Вывод денежных средств

Вывести деньги с брокерского счета тоже можно несколькими способами и тоже только после подачи поручения:

• При личном визите в ВТБ24 (поручение оформляется на бумаге). Бумажное поручение, заверенное нотариально, можно отправить почтой
• В телефонном режиме на один из бесплатных номеров. Таким способом деньги можно вывести только на счет, открытый в ВТБ24. Причем, именно этот счет должен быть указан в анкете при заключении договора на брокерское обслуживание
• В дистанционном режиме через систему Onlinebroker с использованием криптографической защиты информации MessagePro.

Плюсы и минусы брокера

Из плюсов ВТБ24 хочу отметить безупречную репутацию банка, выбор из трех торговых систем, бесплатные заявки по телефону, удобные варианты ввода/вывода денег на счет и неплохие обучающие продукты (судя по отзывам). К слову, надежность банка в нынешних условиях гарантируется, как минимум, государственным участием в его уставном капитале.